阿富汗AMLCTF AML主管
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阿富汗银行是阿富汗的中央银行
阿富汗银行是阿富汗的中央银行，负责向银行、外汇经纪商、货币服务提供商、支付系统运营商、证券服务提供商和证券转让系统运营商发放许可证，并对其进行管理和监督。
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阿富汗金融交易和报告分析中心(FinTRACA)
阿富汗金融交易和报告分析中心（FinTRACA）成立于 2006 年，是根据AML 立法成立 的金融情报机构（FIU）。它完全有权决定如何收集、分析和传播有关洗钱和资助恐怖主义的知识。FinTRACA 与金融监管机构、执法人员和律师合作，在阿富汗建立和维持有利于侦查和打击洗钱和资助恐怖主义行为的氛围。
如何遵守阿富汗的法规
作为金融服务提供商，您需要确保制定了AMLCTF AML计划：
- 要求金融机构制定适当的政策、程序和控制措施，以打击潜在的洗钱和恐怖主义融资风险
- 您需要正确识别客户
- 您必须每两年或在AML AML活动主管要求的任何时候对您的AML计划（以及风险评估）进行一次审计。您的主管可要求提供审计副本。金融机构必须就大额现金交易和可疑交易向 FINTRACA 提交报告
- 金融机构必须保留交易记录
- 您的员工必须接受过充分的培训，以履行本条例规定的职责。
每个报告实体都是独特的，构成了独特的洗钱和资助恐怖主义威胁。金融机构的反洗钱政策应与其活动的规模、范围、风险和复杂程度相称，应由银行或金融机构的董事会通过，并适用于国内和国际分支机构以及拥有多数股权的子公司。
所有CTF AML计划都必须以风险为基础。风险评估是整个反洗钱/反恐融资计划的基础。金融公司应制定流程，对洗钱和恐怖主义融资进行分类、评估、跟踪、处理，并将相关威胁降至最低。
我有哪些AMLCTF AML报告义务
作为金融服务提供商，您必须向 FinTRACA 报告某些交易和可疑事项。值得注意的持续报告义务包括
- 阈值报告 - 大额现金交易报告 - 要求个人通知 FINTRACA 超过 100 万美 元或等值其他货币的交易（存款、取款或转账）详情。通知 FINTRACA 的时间不得早于交易发生月份的第一个工作日，也不得晚于交易发生月份下一个月的第五个工作日。
- 可疑交易报告 -在对任何交易或交易企图（无论规模大小）产生怀疑的三个工作日内，包括犯罪所得或与洗钱或资助恐怖主义有关或将用于洗钱或资助恐怖主义的资金，您应通知 FINTRACA
- 通风报信 - 金融机构及其主管和员工不得向客户或任何其他实体报告金融交易报告和AMLCTF AML调查研究的存在