谁是澳大利亚的AML/CFT主管？
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澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)
AUSTRAC是澳大利亚政府的一个组织，负责预防、检测和应对非法的金融系统操纵行为，以保障国家免受严重和有组织犯罪的影响。
它们旨在保证银行和其他授权服务提供商遵守澳大利亚的反洗钱立法以及金融行动特别工作组的标准（FATF ）。
该组织的建立是为了促进打击有组织犯罪和腐败的政策和标准，以及打击洗钱和资助恐怖主义。
如何遵守AUSTRAC的规定？
作为一个指定的服务提供商，你必须保证你有一个强大的反洗钱和反恐怖主义融资政策。该方案分为两部分。
A部分
必须包括协助你识别、减轻和管理洗钱和恐怖主义融资威胁的过程和程序。
B部分
讨论了确定消费者和受益人身份的方法，包括政治人物(PEPs)。
不存在放之四海而皆准的反洗钱/反恐怖主义融资计划。每个报告实体都是不同的，都有自己的一套洗钱和恐怖主义融资问题。你必须创建一个适合你具体要求的方案。这使你可以选择如何履行你的义务，并根据需要采用更强和/或额外的控制措施。
所有反洗钱和反恐融资方案都必须以风险评估为基础。风险评估是你整个反洗钱和反恐怖融资行动的基础。具体而言，你的方案必须证明公认的风险与为减轻这些风险而制定的程序、规则和控制之间的联系。
在澳大利亚，AML/CTF 报告义务是什么？
作为一项指定服务，你必须向澳大利亚交易报告中心通报某些交易和可疑问题。以下是持续报告义务的例子。
阈值交易报告（TTR）
在发送或接收金额超过阈值的转账指令后十个工作日内到期。
国际资金转移指示报告（IFTI）
在收到或提交转账指示后的十个工作日内到期。
可疑事项报告（SMRs）
如果交易与恐怖主义融资有关，你必须在交易被确认为可疑的24小时内提交报告，如果交易与恐怖主义融资无关，则在三个工作日内提交报告。
AUSTRAC的合规报告
应要求，必须提供。这些报告描述了你对《AML/CTF 法》、适用法规和建议的遵守情况。
根据要求，必须提供。提供给AUSTRAC的这些报告描述了你对《AML/CTF 法》、适用法规和建议的遵守情况。