奥地利AMLCTF AML监管机构
通过接收、分析和发布有关以下方面的报告 通过接收和分析与洗钱和资助恐怖主义有关的可疑交易报告 奥地利金融情报机构（A-FIU 奥地利金融情报机构（A-FIU）负责监督防止洗钱。
对信贷机构、保险 信贷机构、保险机构、投资企业、投资服务提供商 奥地利金融市场管理局 (FMA) 负责监管信贷机构、保险企业、投资企业、投资服务提供商和支付机构。 奥地利金融市场管理局 (FMA)。金融 金融市场反洗钱法》的遵守情况由 金融市场管理局作为监管机构对《金融市场反洗钱法》的遵守情况进行监督。
如何遵守奥地利的AMLCTF AML法规？
规定实体的若干义务 金融市场反洗钱法 这些义务包括这些义务包括
进行风险评估，以确定和评估任何潜在的洗钱/资助恐怖主义问题。 评估任何潜在的ML/TF 问题。
客户和交易尽职调查措施必须 必须执行客户和交易尽职调查措施：
- 开始业务关系时
- 进行以下零星交易时 涉及金额至少 15,000 欧元或等值的其他货币，或涉及转账时 或等值的其他货币，或涉及转账 转账金额超过 1,000 欧元时
- 每笔储蓄存款和每笔储蓄取款 如果存入或提取的金额至少为 15,000 欧元或等值货币 至少 15,000 欧元或等值的其他货币 其他货币
- 如果机构对洗钱或资助恐怖主义的行为保持警惕 如果机构对洗钱或资助恐怖主义有戒心，并且 对以前获得的身份 数据
根据独特的风险评估，尽职调查措施将包括 措施包括
识别消费者身份并核实客户身份 识别
找到并确认受益所有人、信托人和受托人（如适用 信托人和受托人（如适用
评估业务关系的目标和预期性质 收集有关信息
获取并核实有关资金来源的数据 资金来源
持续监控业务关系、 包括密切审查交易
在以下情况下必须进行强化尽职调查 风险评估显示存在较高的ML/TF 的风险（在风险较低的情况下 在风险较低的情况下，可以进行简化的尽职调查 简化尽职调查）
保存以下信息副本的义务 信息：
- 在客户尽职调查期间收集的文件和数据副本 在客户尽职调查期间收集的文件和数据的副本，期限为 10 年 在商业联系或一次性交易结束后的 10 年内 或一次性交易结束后的 10 年内
- 业务结束后十年内的收据和交易记录 业务结束后十年内的收据和交易记录 合伙关系或一次性交易
制定规则、控制和程序 要有效减少和管理 ML/TF 风险。这些规则和程序包括
- 客户级风险分类
- 风险管理系统
- 客户尽职调查
- 可疑活动报告
- 文件保存
- ML/TF 规定培训，包括如何 如何识别潜在的与ML/TF 有关的活动，以及在这些活动中如何做 如何应对
对政策和程序进行内部审计的职责 程序
有责任指定一名特别官员监督行为的遵守情况，并指定一名管理委员会成员监督行为的 遵守情况。 的遵守情况，并指定一名管理委员会成员负责 保证旨在制止或打击ML/TF 政策得到遵守。 的政策得到遵守。
我有哪些AML/CTF 报告义务？
如果所需的实体知道或怀疑，有责任立即向有关当局报告：
企图进行、计划进行、正在进行的交易，或涉及与《刑法》第 165 条（洗钱罪）所列罪行之一有关的资产的交易
因《刑法》第 165 条所述的某项违法行为而产生的资产组成部分
客户无视披露信任关系的要求
先前、当前或企图进行的交易；或如果资产与恐怖组织、犯罪集团、恐怖犯罪或资助恐怖主义有关
此外，义务公司必须向 A-FIU 报告所有超过 10 万欧元或类似价值货币的交易：
公司注册地或主要居住地在非合作国家或地区，或该人是发起人或受益人；
在非合作国家或地区的外国信贷机构或金融机构的账户中执行进出交易。
如果符合以下条件，信贷机构必须立即将任何撤销储蓄账户的请求通知 A-FIU：
客户的储蓄存款身份尚未确定
报销款将从贷方余额至少为 15 000 欧元或等值其他货币的储蓄账户中支付
