阿塞拜疆AML/CFT 监督员
阿塞拜疆没有被金融行动特别工作组（FATF ）列入反洗钱（AML ）战略缺陷国家名单。FATF 阿塞拜疆部分遵守了这些建议，也没有受到任何外国制裁。
01
阿塞拜疆共和国中央银行
阿塞拜疆共和国中央银行成立于 1992 年 2 月，是负责确保信贷机构和租赁公司遵守AML/CFT 法规的监管机构。此外，中央银行还采取必要的行政和控制措施，确保信贷机构及其员工遵守AML/CFT 法规的要求。
02
金融市场监督管理局（FMSA）
金融市场监督管理局（FMSA）成立于 2016 年 2 月，旨在加强对AML/CFT 预防系统的监督，并加强对证券市场、投资基金、保险的许可和监督。
03
财务监督服务（FMS-AZ）
阿塞拜疆金融情报机构--金融监督服务局（FMS-AZ）成立于 2018 年 5 月。FMS 负责集中监督和控制，并协调阿塞拜疆共和国境内的各项活动，以遏制洗钱和资助恐怖主义行为。
如何在阿塞拜疆遵守AML/CFT 法规
指定服务机构必须制定和实施合规计划
作为指定服务提供商，您必须确保制定了严格的反洗钱/反恐融资政策，其中包括以下内容：
- 在建立业务关系之前，采取措施识别并核实客户和受益所有人的身份
- 对业务关系进行持续的尽职调查，包括对交易进行审查，并确保作为 CDD 流程的一部分收集的数据不断更新
- 为外国政治公众人物入职获得高级管理层的批准
- 建立强有力的内部控制机制，有效防止非法所得资金合法化和资助恐怖主义的行为
- 建立内部审计流程，确保您遵守该系统。
一刀切 "的解决方案可能不适合金融行业。每个注册实体在采取举措和程序时，都应考虑其市场的独特性、公司结构、客户和交易类型以及其他因素，以确保其有效性。
阿塞拜疆制定了基于风险的客户尽职调查方法，并针对各类客户、业务关系和交易进行了改进和精简。AML计划应在风险分类、流程、政策和控制措施之间建立明确的联系，以应对这些风险。
AML/CFT的报告义务是什么？
作为指定服务提供商，该公司必须向阿塞拜疆金融情报机构通报任何可疑活动，并保存适当记录：
- 记录保存--收集的信息必须保存至少 5 年，或应相关监管机构的要求保存更长时间。
- 可疑交易报告（STR）--对于怀疑或有合理理由怀疑资金为犯罪所得或与资助恐怖主义有关的交易，必须在收到执行交易的指令后三个工作日内提交可疑交易报告。
- 阈值报告--实体在进行超过 15000 马纳特指定阈值的偶然交易前，必须识别并核实客户和受益所有人。