巴西AMLCTF AML监管机构
01
财务活动管制理事会（COAF）
金融活动管制委员会（COAF）是巴西反洗钱/打击资助恐怖主义行为的金融情报机构。其主要目标是监管金融机构，颁布和执行制裁政策，调查可疑交易，监控对巴西金融业构成严重风险的任何客户或 ac 计数。
COAF 拥有技术和业务自主权，在行政上与巴西中央银行（BCB）有联系。
02
巴西中央银行（BCB）
巴西中央银行（BCB）是负责确保国家金融系统各机构根据国家货币委员会的指导方针遵守AML法律法规的主管机构。巴西中央银行旨在防止巴西国家金融系统被用于洗钱或资助恐怖主义等非法目的。
如何遵守巴西的 COAF 法规
受监管的机构必须遵守以下规定：
- 内部控制，能够识别客户和法律实体，并确保其记录是最新的
- 更新有效的培训计划，指导员工如何采取法律规定的适当措施
- 监测超出管辖机构规定的限额和指示范围的本国和外国货币、票据和证券、信贷票据、金属或任何可兑换成货币的商品的交易情况
- 实施政策、程序和内部控制，以满足法律要求
- Registration with the regulatory authority and/or COAF, under conditions established by them
- 按照 COAF 规定的方式和条件定期遵守 COAF 的要求，并有义务依法对所提供的信息保密
我有哪些AML/CTF 报告义务？
必须特别注意可能成为洗钱和资助恐怖主义证据的交易。这些交易必须以完全保密的方式向管制会报告。 每个辖区都会编制一份交易清单，这些交易因其涉及的各方、金额、进行方式、使用的工具或缺乏经济或法律依据等特点而可能被视为非法。
必须向 COAF 报告以下交易：
- 从被保险人处收到的现金交易，如果等于或大于 10 000 BRL
- 向非巴西银行账户转账等于或超过 100,000 巴西雷亚尔的任何交易
- 立即报告 SUSEP 第 612/2020 号通知第 35 和 36 条规定的可疑交易。612/2020：发现可疑交易后 24 小时内上报
- 报告制裁比赛
- 任何资助恐怖主义行为的严重证据，以及打算实施、参与或协助实施恐怖主 义行为的人