保加利亚AMLCTF AML监管机构
国家安全局（SANS）是保加利亚AMLCTF AML主要监管机构。根据《AML 》和《CTF 法》的规定和条例，国家安全局的金融情报局可以收集、保存、审查、分析和披露所获得的金融情报。
对某些行业遵守《AML 》要求的情况进行监督的其他机构包括以下机构。
您如何遵守保加利亚的AMLCTF AML法规？
银行、金融机构、支付服务提供商、保险和再保险业务以及分销人寿保险的中介机构只是《AML 》规定的 40 多种报告实体中的一小部分。
客户尽职调查 (CDD)、收集和储存信息和文件、评估洗钱和资助恐怖主义的风险，以及披露有关可疑业务、交易和客户的信息，是《AML 》规定的报告实体的主要职责。
您需要采取以下行动来履行AML 合规义务。
建立AML 计划
执行KYC、CDD 和 EDD（全面客户验证）
保存记录（收集文件、数据和信息）
评估洗钱风险的程度
跟踪交易
揭露有问题的活动和客户
为员工提供AML 培训
确保国家和国际层面的联系和信息交流
You must preserve records for at least 5 years in respect to recordkeeping. If a relevant third-party processes, gathers, and manages this information, you are responsible for promptly obtaining the essential information due diligence data from that third party.
** 保加利亚遵守了FATF 40 项建议中的两项，并基本遵守了其他 15 项建议。
我有哪些AML/CTF 报告义务？
当有迹象表明存在洗钱和/或犯罪活动收益时，您必须在执行程序或交易之前通知金融情报机构，并推迟执行操作或交易。
如果您无法在商业或专业关系已经形成的情况下进行客户身份验证，您必须确定是否有 必要通知金融情报室。
