AML/CTF 加拿大的监管机构
01
犯罪（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFA）的收益。
- 对金融机构和其他商业实体提出了反洗钱的要求。
PCMLTFA的3个主要目标是。
- 执行查明和制止洗钱和资助恐怖主义活动的措施，以促进对洗钱和资助恐怖主义罪行的调查或起诉。
- 通过向执法官员提供调查和起诉洗钱或资助恐怖主义罪行所需的信息，对协调犯罪带来的威胁作出反应。
- 帮助履行加拿大的全球责任，参与反洗钱斗争和打击恐怖主义活动。
02
加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）
金融分析股是一个自治实体，行使国家反洗钱和反恐融资委员会的技术秘书，作为财政部的一个附属单位。 金融分析组的主要任务是分析、识别并向公共事务部提交有关可能的洗钱、以前的违法行为和资助恐怖主义行为的金融分析报告。
如何遵守加拿大的AML/CTF 规定
PCMLTFA要求金融机构和其他商业实体有一个合规计划。各机构必须接受FINTRAC的合规检查，以评估一个实体是否履行其在立法下的义务。为了遵守加拿大的AML/CTF 法规，合规计划必须包括并提供以下方面的详细信息：
- 任命一名合规官员
- 制定和应用书面合规政策和程序，包括客户识别和尽职调查要求，主要针对金融机构。
- 对洗钱和资助恐怖主义的风险进行评估。
- 数据记录--为雇员和代理人制定并维持一个书面的、持续的合规培训计划。
- 持续监测和报告：对政策和程序、风险评估和培训计划进行有效性审查并形成文件。这种审查必须由内部或外部审计师每两年进行一次。
- 实施客户识别
我有哪些AML/CTF 报告义务？
- 大额现金交易- 在一次交易过程中从客户处收到10,000加元或以上现金的个人和实体，除非该金额是由金融实体或公共机构提供的。单一交易包括在连续24小时内进行的两笔或两笔以上的现金交易，每笔交易金额不超过10,000加元。
- 金融实体、MSB和赌场必须报告在一次交易过程中向加拿大境外发送或从加拿大境外接收10,000加元或以上的国际电子资金转移。
- SWIFT MT 103报文。
- 赌场有义务报告10,000加元或以上的付款。
- 可疑交易- 引起人们怀疑交易与实施或企图实施洗钱或资助恐怖主义活动有关的任何活动。