哥斯达黎加监管机构
01
CONASSIF - 国家金融系统监管委员会
国家金融系统监管委员会（CONASSIF）是一个上级管理机构，其宗旨是统一和整合哥斯达黎加金融系统的监管活动。国家金融系统监管委员会的劳动指令由以下机构执行：SUGEF、SUGEVAL、SUGESE、SUPEN 至：
- 建立有助于金融体系稳定和偿付能力的监管和监督。
- 保护金融服务和产品消费者的利益。
- 确保金融市场的高效、透明和完整运作。
- 通过基于高技术标准的流程整合和标准化，促进持续改进。
02
SUGEF - 金融实体监管总局
SUGEF - 金融实体监管总局是一个监督机构，负责确保国家金融体系的稳定、稳固和高效运行，严格遵守法律和监管规定，并遵循机构自身发布的规则、准则和决议，一切以保护社会利益为出发点。
功能
- 确保国家金融体系的稳定、健全和高效运作。
- 监督所辖实体的运作和活动
- 规定建立健康的银行业务所需的一般规则
- 根据类型、规模和风险程度确定金融中介机构的类别
- 监督哥斯达黎加中央银行授权参与外汇市场的实体的运作
- 规定其认为必要的一般规则和指导方针，以促进被审计单位业务的稳定性、偿付能力和透明度
- 向国家金融系统监督委员会提交监督和检查活动报告
- 根据法律、法规和其他相关规定，履行与其相应的任何其他职能和属性
如何遵守哥斯达黎加的 SUGEF 法规
以下是适用于金融业监管局监管的金融实体的现行法规和其他规定：
- 关联小组注册
- 组建经济利益集团
- 批准私营银行向受 "国家银行系统组织法 "第 117 条规定范围影响的人发放贷款
- 类似于投资基金、养老基金和资本化基金的信托基金的授权和注册
- 外聘审计员的任命
- 在合格外聘审计员登记册上登记
- 授权组建新的金融集团
- 成立新实体，作为哥斯达黎加金融集团或联合企业的一部分
- 授权修改储蓄信贷合作组织章程
- 根据交易所模式参与外汇市场的授权
- 国家金融系统债务人信息
- 保管服务
- 推迟记录 SUGEF 要求的贷款组合概算
- 受 SUGEF 监管实体的股本数额变化情况
- 延长为偿还债务而转让给相应金融中介机构或在司法拍卖中获得的货物和证券的销售期限
- 递延费用记录
- 为摊销、折旧、贷款和投资核销、法律福利和汇率波动准备金以及任何其他类似用途设立准备金
- 延期提交会计信息、预计和实际流量、条件匹配、"补充数据 "以及已发送或将发送给 SUGEF 的信贷信息
- 解决受审计实体模式中的冲突
- 提供信息并关注公众询问
- 授权组建并开始金融中介活动
- 批准合作储蓄和信贷组织以及互助储蓄和贷款组织的成立并开始活动
- 授权金融中介机构合并
- 授权金融中介机构（私人银行和非银行金融公司）转变公司宗旨
- 私人银行、非银行金融公司、储蓄和信贷合作社以及储蓄和贷款互助社的名称变更
- 自愿停止金融中介活动
- 集团公司或金融企业集团的合并，包括控股实体的合并
- 集团公司或金融企业集团的分立，或集团或金融企业集团的自愿解散
在哥斯达黎加，我有哪些AMLCTF AML报告义务？
- 多项业务总金额超过或等于 10,000 美元（或等值的本国货币或外币）
- 价值一万美元或以上的本国货币或外币，或等值的其他货币的现金交易
- 可疑交易，如在正常范围之外进行的交易，以及虽然数额不大但经常重复进行、缺乏明确法律或经济支持的交易
- 金融机构和其他在 SUGEF 注册的组织必须以保密和及时的方式披露涉嫌非法或与其有关的交易，包括来自国外或与其有关的资金转移