谁是塞浦路斯AMLCTF AML监管者？
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塞浦路斯金融情报机构 MOKAS
塞浦路斯金融情报机构 MOKAS 是负责打击洗钱的单位。该机构是接收、请求、分析和传播可疑活动数据以及与非法洗钱和资助恐怖主义有关的其他相关细节的中央监督机构。MOKAS 的主要职责如下：
- 收集、分类、评估和分析报告实体根据适用法律和法规提供的数据，以及来自国外和国内合作伙伴的数据。
- 与其他金融情报机构合作和交流信息。
- 向金融机构、警方、专业人员和其他人员发布指导指令并提供培训。
- 发布推迟交易的行政命令。
- 该部门的成员可以申请并接受与透明度、冻结和没收有关的法院命令。
- 保护所掌握信息的隐私。
如何在塞浦路斯遵守 MOKAS 法规
银行保密法》和《美国爱国者法》是两个主要的AML 《条例》。
该法规定，所有金融机构（FIs）和指定的非金融企业和行业（DNFBPs）必须制定和实施有效、充分的执法方案，以保护其业务和整个金融系统不被用于洗钱或资助恐怖主义的目的。从本质上讲，该计划旨在实现以下目标：
- 为识别和报告可疑交易提供便利。
- 确保严格执行 "了解客户 "原则。
- 保持适当的记录保存程序。
- 将可疑情况上报给 "反洗钱合规官 "和 MOKAS。
- 纳入AMLCTF AML的内部控制和风险管理程序AML**。
- 审查每一笔因其性质而被视为高风险的交易，尤其是复杂或不寻常的交易。
- 纳入培训计划，指导如何处理涉嫌与 ML/FT 有关的交易。
AMLCTF AML合规计划的独立审计
仅启动AMLCTF AML合规计划是不够的。必须对软件进行独立的评估监督和审查。金融机构（FIs）和指定非金融企业和行业（DNFBPSs）应定期审查其反洗钱和反恐融资AMLCTFAML）计划，以确保其有效性并识别新的风险因素。审计人员必须接受充分培训，以保证其报告的可靠性。除其他事项外（但不限于此），独立审计应：
- 评估AMLCTF AML合规计划的整体完整性和有效性，包括政策、程序和流程
- 评估AMLCTF AML风险的适当性
- 检查 CDD 政策和程序是否充分，是否符合法规要求
- 审查案件管理和 "可疑交易报告 (STR) "系统，包括对异常交易的研究和移交进行评估
- 评估记录保存和记录保留的适当性
- 跟踪以前发现的缺陷，确保将其提交管理层进行纠正