爱沙尼亚AMLCTF AML监管机构
银行、保险公司和中介机构、投资公司、基金经理、投资和养老基金、支付机构、债权人和信贷中介机构以及证券市场都受 Finantsinspektsioon 的国家监管，因为它们都根据该监管机构颁发的活动许可证开展业务。
作为负责金融监管的机构，Finantsinspektsioon 通过对金融中介机构进行监督来防止洗钱，这也是其监督职责的一部分。其主要职责是确保银行和其他金融中介机构的组织和风险管理采用符合其业务计划、风险和人员水平的程序和系统。如果 Finantsinspektsioon 在进行监督时发现了洗钱或资助恐怖主义的证据，它会通知爱沙尼亚金融情报机构（FIU）。
金融监督局的监督工作分为资本监督和市场与服务监督。金融监督的目的是通过确保提供金融服务的企业所提供服务的稳定性和水平，维护爱沙尼亚金融体系的可靠性。
如何遵守爱沙尼亚的AMLCTF AML法规？
作为有义务的实体，您必须进行风险评估，至少要考虑以下类别：
涉及客户的风险
与您打交道的国家、地区或司法管辖区相关的风险
与您的交易、服务或商品相关的风险
与您和客户之间的互动、交易、产品、服务或交付方式相关的风险
除上述风险评估外，您还必须进行以下风险评估：
制定程序准则，以便有效减少和管理洗钱和资助恐怖主义方面的风险
与其他必要方、国家监督机构和执法部门合作打击洗钱和资助恐怖主义行为
监督《反洗钱和防止资助恐怖主义法》的执行情况，任命一名管理委员会成员（如果管理委员会有多名成员）。
在开始业务联系时，以及在您斡旋或参与偶尔发生在业务关系之外的交易时，包括现金支付超过 15,000 欧元或等值的其他货币时，采用尽职调查程序
制定持续审查商业合作伙伴关系的指导方针
包括交易描述以及交易日期或时期
我有哪些AML/CTF 报告义务？
如果您发现任何可能涉及洗钱或资助恐怖主义的行为或情况，或您有理由相信此类行为已经发生，您必须向金融情报机构发出警报。在发现可疑行为或情况后 2 个工作日内，必须提交通知。
您还必须向金融情报机构通报以不同货币支付的等额现金超过 32,000 欧元的任何交易。无论交易是单笔支付还是多笔关联支付，都必须在交易执行后 2 个工作日内发出通知。
