需要对客户进行尽职调查，其中包括以下内容：

1. 识别客户
2. 列出所有受益所有人的名单
3. 认识客户的所有权和控制结构
4. 旅行支票经销商或签发人
5. 了解业务关系或临时交易的目标和计划性质，并收集相关信息
6. 利用从信誉良好的独立来源收集的文件、数据或其他信息，以基于风险的方式核实客户和所有受益所有人的身份
7. 使用基于风险的方法检查客户和实际所有人的财富来源
8. 识别消费者或其实际所有人的政治风险
9. 开展持续观察
10. 记录根据尽职调查程序开展的所有活动

如果义务方有以下行为，则必须采取上述行动。

1. 建立商业联系
2. 每隔一段时间进行一次交易，总金额至少为 15 000 欧元，无论该交易是一次性完成，还是一连串相连的交易
3. 从事货物贸易的人可能偶尔会进行 10 000 欧元或更多的现金交易，无论这些交易是在一次操作中完成，还是在一系列相关活动中完成
4. 涉嫌资助恐怖主义、洗钱或核扩散
5. 质疑为识别或核实而收集的文件、数据或信息的有效性
6. 转让价值超过 1,000 欧元
7. 偶尔参与价值至少 1,000 欧元的虚拟资产交易，无论交易是在一次操作中完成，还是在一系列相互关联的操作中完成

与非政治PEPs人物客户相比，政治PEPs客户要求义务实体进行进一步的尽职调查，包括

1. 在开始或保持与此人的业务联系之前，征得最高管理层的同意
2. 采取必要步骤，确定参与商业合伙或零星交易的财富和资金来源
3. 无论在哪里建立商业关系，都要加强对关系的持续监控

保存以下方面所需的记录

1. 在客户尽职调查过程中收集的文件和数据，在单笔交易完成或业务关系终止后的 5 年内使用。
2. 证明文件和 5 年的交易记录：
   1. 如果记录与特定交易有关，则从交易完成之日起算
   2. 从业务关系终止之日起，对于所有其他记录

建立并维护适当的、对风险敏感的政策、控制和流程，这些政策、控制和流程涉及

1. 客户尽职调查程序和持续监督
2. 报告
3. 记录保存
4. 内部监管
5. 任命一名合规官员
6. 雇主评估