香港的AML/CTF 监督员
香港金融管理局（金管局）负责监管金融体系，同时也是香港主要的反洗钱和打击资助恐怖主义（ / ）监管机构。 香港金融管理局（金管局）负责监管金融体系，同时也是香港主要的反洗钱和打击资助恐怖主义行为（AML/CTF ）监管机构。金管局 金管局对金融机构（包括持牌货币服务营运商、认可保险经纪 金管局通过执行《反洗钱法》，对金融机构（包括持牌货币服务机构、认可保险经纪及委任保险代理等）施加以下义务 金管局透過執行《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《銀行業條例》，對金融機構（包括持牌貨幣服務營辦商、認可保險經紀及委任保險代理等）施加以下責任。 银行业条例》（BO）。
如何遵守香港的AML/CTF 法规？
客户尽职调查 (CDD)：必须进行客户尽职调查，以确定或验证客户的 身份、业务类型和受益所有人。当怀疑客户有可疑行为时 当怀疑客户从事可疑行为时，机构应在业务关系开始时、完成任何重大交易前 在完成任何大额交易前（电汇至少 8,000 港元，其他所有交易至少 120,000 港元），机构应在业务关系开始时进行客户身份查证。 电汇至少 8,000 港元，所有其他交易至少 120,000 港元），以及每当预计将进行大额交易时，都应进行客户身份查证。金管局 金管局促請機構根據每名客戶的風險狀況，採取不同程度的客戶狀況盡職審查。 金管局促請機構根據每名客戶的風險狀況，採取不同程度的客戶狀況盡職審查。金管局的指引包括對被視為高風險的客戶加快進行盡職審查。
交易监控：机构必须建立一套系统，密切关注异常转账模式和可疑交易，如向高风险离岸 转账模式和可疑交易，如向高风险境外管辖区转账。 管辖区。如果发现可疑交易，机构必须向联合金融情报机构提交可疑交易报告 (STR)。 如果机构有理由相信客户参与了可能违反《反洗钱法》的行为，则必须向联合金融情报机构提交可疑交易报告（STR）。 可疑交易报告》（STR）。未报告违法行为的处罚 罚款 50,000 港元和监禁 3 个月。
保存记录：CDD 数据、交易记录和其他相关信息必须在客户关系结束后保存 5 年。 客户关系结束后保存 5 年。违反 反洗钱法》的最高刑罚通常为 100 万港元罚款和 2 年监禁。