AML/CTF 印度的合规性
2005年7月1日，《防止洗钱法》被扩大到包括所有金融机构和中介机构。
监督印度金融业并制定反洗钱和反恐怖主义融资法规的主要监管组织如下。
01
印度金融情报局(Flu-IND)
成立于2004年，是一个中央国家组织，负责收集、分类、分析并向执法机构和国际金融情报单位分发有关可疑金融活动的信息。
02
印度储备银行（RBI）
美国的主要金融监管机构，负责发放银行执照，制定和实施反洗钱和反恐怖融资立法。RBI遵守FATF"反洗钱和反恐怖融资准则"。RBI负责执行银行和金融机构对相关规则的遵守。
03
印度证券和交易委员会（SEBI）
SEBI成立于1992年4月12日，其使命是保护证券投资者的利益，促进和监管证券业。此外，它还为金融市场的反洗钱和反恐怖主义资金的合规性制定了标准。
04
保险监管发展局（IRDA）
该机构负责监管、促进和保证保险和再保险部门的有序发展。
如何遵守印度的AML/CTF 规定？
作为指定的服务供应商，企业必须保证有严格的反洗钱/反恐怖主义资金政策，其中包括以下内容。
- 洗钱和恐怖主义融资政策、程序和控制措施
- 应核实消费者的身份，利用风险分类对客户进行分析，并定期审查客户。
- 交易监测，重点是高风险账户
- AML/CTF 方案，该方案管理得当，有适当的系统和控制，有角色分工，有培训等。
- 进行内部审计，检查并核实对反洗钱和反恐怖主义融资政策和程序的遵守情况
- 任命一名具有适当资格的合规官员来监督反洗钱计划
基于你的实体而定制的解决方案
由于金融业没有 "一刀切 "的解决方案，每个注册实体在制定举措和程序时应考虑到其市场的具体性质、公司结构、客户和交易类型以及其他因素，以确保其效力和效率。
基于风险的合规性
所有的反洗钱和反恐怖融资战略必须以风险为基础。风险评估是你所实施的完整的反洗钱/反恐怖融资方案的基石。必须在所述风险与你的方案中为减轻这些风险而制定的程序、做法和控制之间显示出明确的关系。
我有哪些AML/CTF 报告义务？
作为指定的服务供应商，公司需要向印度金融情报室通报某些采购和可疑活动。值得注意的持续报告责任是：
- 建议的可疑交易报告（STR）。该报告应在决定某项交易（无论是现金还是非现金）或以任何方式相关的一系列交易为可疑交易后7天内提交。
- 关于现金交易的报告应在产生交易的下一个月的15日之前报告给印度金融情报室。所有总价值超过100万印度卢比（或等值外币）的现金交易都应向有关当局报告。
- 假币报告（CCR）。当伪造的或被盗的印度现金纸币被当作真正的货币使用时，主要官员应迅速与印度金融情报室和印度有关警察部门联系。
- 非盈利性交易报告（NTR）需要对非盈利性组织的所有采购进行报告，这些采购分别涉及到超过100万卢比（10,00,000印度卢比）或等值外币的收入。
- 记录必须在交易或商业联系结束后至少保存十年。