科威特的监管机构

01

科威特的金融情报机构（KwFIU）。

根据科威特防止洗钱法的规定，科威特金融情报股是一个独立的法律实体，负责接收、要求、分析和传播有关涉嫌犯罪所得或与洗钱或资助恐怖主义有关、有关联或将用于洗钱的资金的信息。

该部门的任务是通过遵守国际标准，保护科威特银行和金融部门的完整性，防止洗钱、上游犯罪和资助恐怖主义，并确保与主管当局进行有效合作，以实现国家和国际和平与安全。

虽然影响AML 计划规模和形式的因素很多，但它应基于一系列关键标准。

风险评估，这是AML 合规的基石，也是建立有效计划的第一步。 AML 计划应考虑到所提供的产品和服务、客户和地理位置等因素，因为没有两家机构面临相同的AML 风险。
合规负责人-AML 项目应指定一名主要合规负责人，负责监督本机构AML 政策的总体执行情况。
机构用于侦查和报告金融犯罪的内部保证应重点关注AML 合规计划。对该保证的定期审查应成为该计划的一部分，以评估其在达到合规标准方面的有效性。
第三方审计- 任何有效的AML 合规计划都应包括由第三方组织进行独立测试和审计的时间表。独立测试应要求每12-18个月进行一次，但在特别高风险领域工作的机构可考虑更频繁地进行测试。
培训--虽然金融机构的每位员工都应了解AML 程序，但特定员工将对合规计划的实施承担更多责任。

SAR不可避免地涉及客户的机密个人信息，并可能导致严重的法律后果，因此，报告过程的保密性至关重要。因此，当SARs被提交给科威特金融情报机构（KwFIU）时，不会通知报告对象，而且与第三方，如媒体机构讨论SARs是非法的。SARs程序的保密性还受到其他一些因素的保护。