毛里求斯AMLCTF AML监督员
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金融情报中心（FIU）
金融情报机构是根据 2002 年《金融情报和反洗钱法》设立的。该法确定了报告人（金融机构和其他确定的企业），以协助打击洗钱和资助恐怖主义行为。
如何遵守毛里求斯的《金融情报和反洗钱法》（FIAMLA）法规
以下企业被视为报告实体：
- 专业会计师、公共会计师 毛里求斯专业会计师协会和《财务报告法》规定的成员公司
- 根据《执业律师法》，律师事务所、外国律师事务所、合资法律企业、外国律师
- 律师
- 大律师
- 公证人
- 根据《赌博监管局法》，获准经营赌场、酒店赌场、赛马组织者、毛里求斯国家彩票、有限赔付机、抽奖、地方彩池推广者、地方彩池推广者代理人、游戏厅、游戏机、总赌注者、庄家和互动式赌博的人
- 珠宝、宝石或贵金属经销商
- 房地产代理商，包括土地开发商和房地产开发商
- 公司服务提供商
- 银行("银行的业务")
- 金融机构
- 现金经销商
报告实体需要确保：
-
在建立业务关系之前和期间，或在为临时客户进行交易时，对客户进行尽职调查，其中包括
- 识别受益所有人
- 识别国内外政治公众人物PEPs) - 保存所有客户交易记录
- 识别与所提供产品和服务相关的所有洗钱和恐怖主义融资风险，并针对这些风险采取适当的缓解措施
- 提交监管报告
- 在FIU注册
如果报告人已识别出较低风险，且识别出的低风险与相关监督机构或监管机构（以最新发布的为准）的国家风险评估结果一致，则可采用简化客户尽职调查（SDD）。
我有哪些AML/CTF 报告义务？
作为报告实体，您必须向金融情报机构报告可疑交易。您的报告义务包括
- 可疑交易报告(STR) - 必须在发现可疑交易后 5 个工作日内提交；
- 请注意，超过 50 万卢比的现金交易（单笔交易或多笔交易加起来超过 50 万卢比）是不允许的，如果发生此类交易，必须报告为可疑交易。