谁是墨西哥的AML/CTF 监督员？
墨西哥的金融体系由一些负责任的机构来管理和监督。在一些领域，其AML/CTF 立法和监督都处于国际规范和世界趋势的前沿。
01
国家银行和证券委员会（CNBV）
国家银行和证券委员会是一个独立的机构，负责监督和控制银行和其他金融机构，这些机构不在国家退休储蓄委员会（COSAR）或国家保险和基金委员会（CNSF）的范围内，在反洗钱和反恐融资（AML/CTF ）程序方面，以及授权中介机构。
02
财政和公共信贷部（SHCP）
财政和公共信贷部负责全面监督遵守AML/CTF 要求。CNVB、CNSF、CONSAR和SAT都被立法授予业务职责。它颁布AML/CTF 规则，监督金融和非金融公司遵守其AML/CTF 职责，并通过各种行政部门收集、分析和向主管当局传播相关信息。财政和公共信贷部副部长通过以下部门，起草所有影响金融机构的规则。
03
银行、证券和储蓄股（UBVA）
发展银行股（UBD） 保险、养老金和社会保障股（USPSS） 金融情报股（FIU） 金融情报股是SHCP的一部分，负责接收、分析并向主管当局传播各类AML/CTF 报告中的信息，以及向金融实体索取与ML/TF 有关的信息、文件、数据和图像。
04
总检察长办公室（PGR）
货币兑换商、非存款贷款人、赌场，以及不受新西兰储备银行或金融市场管理局监管的任何其他金融机构。
如何遵守墨西哥的AML/CTF 规定？
报告企业应披露其反洗钱和反恐怖主义融资的做法。这些政策可能包括以下规定：
- 客户识别政策
- 客户意识和/或偶发客户政策
- 以美元进行的交易：以下实体在执行美元交易时受到限制：多家银行机构、经纪公司、交易所、合作储蓄和公共借贷企业
- AML/CTF 报告，其中包括现金交易报告、可疑交易报告、内部交易报告、美元现金交易、本票交易报告和国际资金转移报告。
- 内部结构包括一名合规官员、一名代表和一个沟通与控制委员会。
- 培训，主要是对官员的培训，包括每年至少提供一次课程
- 传播反洗钱和反恐怖融资立法及其修订。
- 通过保存信息的历史记录，生成、编纂、加密和安全传输交易报告，以及监测交易的可疑活动，帮助遵守AML/CTF 一般规定的自动化系统。
- 通过保存信息的历史记录，生成、编纂、加密和安全传输交易报告，以及监测交易的可疑活动，帮助遵守AML/CTF 一般规定的自动化系统。
- 审计报告
- 关于股份结构变化的通知
- AML/CTF 政策详见本文
- 受阻人员名单
以下报告必须使用监管机构的反洗钱平台以电子方式提交：
大额货币交易
所有超过7,500美元的交易必须在1月、4月、7月和10月的前十个工作日内以电子方式报告。
异常活动报告
任何客户的行动，在资源的目的地或来源，或随后的行动的数量、频率或性质方面与客户的历史和正常行为不一致；使人怀疑客户有从事洗钱或资助恐怖主义的意图。
可疑的内部活动报告
金融实体的任何合伙人、董事、高级职员、法定代表人或雇员以及对金融实体行使控制权的人的行为、活动或行为，只要这些行为可能违反《AML 》的监管要求；或金融实体有理由认为是为了洗钱或与恐怖主义有关的活动的任何操作。
24小时报告
在以下情况下，金融组织需要在24小时内提交报告：
- 当金融机构怀疑某个客户或企业有洗钱或恐怖活动时
- 如果KYC ，金融组织可能会通知客户，它怀疑客户参与了洗钱或恐怖活动。
- 当一个金融机构根据其反洗钱政策认识到风险时