尼泊尔AML监管机构

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尼泊尔拉什特拉银行（尼泊尔中央银行）

尼泊尔中央银行（Nepal Rashtra Bank）成立于 1956 年，旨在制定和管理必要的货币和外汇政策，维护银行和金融部门的稳定，发展安全、健康和高效的金融体系。

尼泊尔证券委员会

尼泊尔证券委员会成立于 1993 年，是证券市场的最高监管机构，负责制定必要的证券法规和指令，采取必要措施避免证券市场的内幕交易和犯罪，并对涉及证券的事项进行监督和监管。

财务信息股（尼泊尔）

尼泊尔金融情报室成立于 2008 年，是尼泊尔拉什特拉银行内的一个独立单位。金融情报室是一个国家机构，负责接收、处理、分析和向执法机构和外国金融情报机构传播关于可疑/潜在洗钱和资助恐怖主义活动的金融信息和数据。

指定服务机构必须制定和实施合规计划

作为指定服务提供商，您必须确保制定了严格的反洗钱/反恐融资政策，其中包括以下内容：

每个注册实体在采取举措和程序时，都应考虑其市场的独特性、公司结构、客户和交易类型以及其他因素，以确保其有效性。

通过设计健全的法律和体制结构、组织渐进的能力建设活动以及提高利益相关方和公众的认识，尼泊尔在为AML体系奠定基础方面取得了重大进展。

所有AML计划都必须以风险为基础。风险评估是整个反洗钱/反恐融资计划的基础。您的计划必须清楚地展示已定义的风险与应对这些风险的流程、做法和控制措施之间的联系。

作为指定服务提供商，公司必须向尼泊尔金融情报机构通报任何可疑活动。持续报告的主要责任如下：

阈值交易报告 (TTR)--要求报告实体在存款、取款和货币兑换交易之日起 15 天内提交。90% 以上的 TTR 由银行和金融机构提交。不同报告实体的阈值限制各不相同。例如
- 银行和金融机构：存款或取款超过 100 万卢比
- 房地产企业：购买或出售 1000 万卢比或以上的房产
可疑交易报告（STR）--根据 2008 年《防止资产（金钱）洗钱法》（ALPA），每份可疑交易报告必须在确定需要提交报告的三天内提交。在过去四年中，有三分之二的可疑交易报告来自商业银行。
记录保存- 实体必须将所有交易记录、客户详情和活动日志保存至少 5 年，除非新命令/政策另有要求。