谁是新西兰的AML/CFT监督员？
三个监管机构的任务是确保企业遵守2009年《反洗钱和反恐怖融资法》中旨在防止和跟踪洗钱和恐怖融资的规定。
01
新西兰储备银行(RBNZ)
银行、人寿保险和非银行存款人都要接受监管。
02
金融市场管理局（FMA）
证券发行人、受托人公司、期货交易商、集体投资计划、经纪人和财务顾问都要受到监管。
03
内务部(DIA)
货币兑换商、非存款贷款人、赌场，以及不受新西兰储备银行或金融市场管理局监管的任何其他金融机构。
遵守新西兰的AML/CFT法规
A部分
A部分包含旨在帮助你检测、减轻和管理洗钱和恐怖主义融资风险的方法和程序。
B部分
B部分专门介绍了确定消费者和受益人身份的程序，包括政治上易受伤害的个人(PEPs)。
不存在放之四海而皆准的反洗钱/反恐怖主义融资计划。每个报告机构都是不同的，面临着独特的洗钱和恐怖主义融资问题。你必须创建一个适合你具体要求的方案。这为你提供了灵活性，以你认为合适的方式履行你的职责，并在必要时采用更强和/或额外的控制。
所有AML/CFT方案必须基于风险。风险评估是你整个反洗钱/反恐怖主义融资行动的基础。你的方案必须清楚地表明公认的风险和处理这些风险的程序、规则和控制之间的联系。
对你的AML/CTF 方案进行审查和审计
每两年，或根据你的AML/CFT 主管的要求，你必须审核你的AML/CFT 计划（以及你的风险评估）。你的主管可以要求提供你的审计副本。
至关重要的是，您的审计师应具备工作所需的专业知识，并完全独立于您组织的风险评估过程，以及您的AML/CFT方案的设计、实施和维护。
指定机构应对其反洗钱/反恐怖主义融资方案进行审计，以核实：
该方案始终是相关的。发现方案功效的不足之处，并作为评估的一部分进行任何必要的修改。