挪威AML/CTF 监督员
挪威金融监管局（Finanstilsynet）负责监管银行、保险公司、金融公司、投资公司、金融工具市场、证券托管机构、房地产中介、电子货币机构、审计师和会计师以及其他实体。Finanstilsynet 的使命是通过监管机构和市场，确保金融稳定和市场运作。
The Supervisory Council for Legal Practise oversees recognising advocates and other legal professions in Norway. It is also the official authority in charge of monitoring Norwegian legal professionals.
博彩管理局负责监督私人彩票和国家经营的博彩业的管理和控制，并对博彩业进行监督。
在挪威，您如何履行AML/CTF 义务？
您必须确定并评估贵公司被用于洗钱和资助恐怖主义的风险。在进行风险评估时，您必须考虑以下因素。
贵公司的类型和规模
公司的产品、服务和客户互动
客户的类别和类型
地理因素
此外，您还必须采取以下措施。
制定程序，确保企业处理和识别的风险都符合AML 法案规定的要求。
在确定洗钱和资助恐怖主义风险的基础上，实施客户尽职调查 (CDD) 控制措施并进行持续监控。在评估风险时，必须考虑客户的目的、所涉金额、交易量以及客户关系的频率和持续时间。
持续监控与客户的互动。必须根据所收集的客户信息对客户关系中发生的交易进行监控。您还必须考虑客户的业务、风险状况和资金来源。
在客户关系结束、交易终止或交易完成后的 5 年内，记录并保存收集和生成的信息及文件。
根据风险评估结果，您必须在必要时采取内部控制措施。您还需要做到以下几点。
任命一名合规官员
进行员工背景调查
对企业遵守内部政策的情况进行独立监督
确保为您的所有员工和其他为项目执行任务的人员提供培训，使他们了解AML 法案规定的义务。
AML 法》涵盖以下组织。
银行和其他金融机构
挪威中央银行
电子资金组织
涉及外币交易的公司
付费服务企业
投资公司
投资基金管理公司
与保险有关的工作
开展存款相关活动的公司
另类投资基金经理
我有哪些AML/CTF 报告义务？
如果发现任何可能表明资金被用于洗钱或资助恐怖主义的情况，您必须进行更彻底的调查 (ML/TF)。如果进一步调查发现任何可疑情况，您必须通知金融情报中心ML/TF 。
