挪威AML/CTF 监督员
挪威金融监管局（Finanstilsynet）负责监管银行、保险公司、金融公司、投资公司、金融工具市场、证券托管机构、房地产中介、电子货币机构、审计师和会计师以及其他实体。Finanstilsynet 的使命是通过监管机构和市场，确保金融稳定和市场运作。
法律执业监督委员会负责监督挪威律师和其他法律职业的认证工作。该委员会也是负责监督挪威法律专业人员的官方机构。
博彩管理局负责监督私人彩票和国家经营的博彩业的管理和控制，并对博彩业进行监督。
在挪威，您如何履行AML/CTF 义务？
您必须确定并评估贵公司被用于洗钱和资助恐怖主义的风险。在进行风险评估时，您必须考虑以下因素。
贵公司的类型和规模
公司的产品、服务和客户互动
客户的类别和类型
地理因素
此外，您还必须采取以下措施。
制定程序，确保企业处理和识别的风险都符合AML 法案规定的要求。
在确定洗钱和资助恐怖主义风险的基础上，实施客户尽职调查 (CDD) 控制措施并进行持续监控。在评估风险时，必须考虑客户的目的、所涉金额、交易量以及客户关系的频率和持续时间。
持续监控与客户的互动。必须根据所收集的客户信息对客户关系中发生的交易进行监控。您还必须考虑客户的业务、风险状况和资金来源。
在客户关系结束、交易终止或交易完成后的 5 年内，记录并保存收集和生成的信息及文件。
根据风险评估结果，您必须在必要时采取内部控制措施。您还需要做到以下几点。
任命一名合规官员
进行员工背景调查
对企业遵守内部政策的情况进行独立监督
确保为您的所有员工和其他为项目执行任务的人员提供培训，使他们了解AML 法案规定的义务。
AML 法》涵盖以下组织。
银行和其他金融机构
挪威中央银行
电子资金组织
涉及外币交易的公司
付费服务企业
投资公司
投资基金管理公司
与保险有关的工作
开展存款相关活动的公司
另类投资基金经理
我有哪些AML/CTF 报告义务？
如果发现任何可能表明资金被用于洗钱或资助恐怖主义的情况，您必须进行更彻底的调查 (ML/TF)。如果进一步调查发现任何可疑情况，您必须通知金融情报中心ML/TF 。
