巴基斯坦AMLCTF AML监管机构

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巴基斯坦国家银行（SBP）

巴基斯坦国家银行（SBP）是根据 1956 年《巴基斯坦国家银行法》成立的国家中央银行。巴基斯坦国家银行法》要求该银行监督巴基斯坦的货币和信贷系统。巴基斯坦国家银行是银行和相关服务机构AML 控制的监管机构。针对巴基斯坦国家银行监管实体的《AML、反恐融资和反扩散融资条例》由巴基斯坦国家银行颁布。

巴基斯坦证券交易委员会（SECP）

巴基斯坦证券交易委员会（SECP）于 1999 年 1 月 1 日开始运作，旨在发展现代高效的企业部门、保险、非银行金融公司和资本市场。证交会负责确保股票经纪人、商品经纪人、非银行金融公司、保险公司、公司和非营利组织遵守AML法规。

财务信息股（FIU-巴基斯坦）

金融情报室（FIU- Pakistan）成立于 2007 年 10 月，是巴基斯坦负责接收、分析并向调查和监督机构传播有关涉嫌犯罪收益和潜在洗钱犯罪以及与恐怖主义有关的任何行动或交易的资金来源的金融信息的中央机构。

作为指定服务提供商，您必须确保制定了严格的反洗钱/反恐融资政策，其中包括以下内容：

根据其市场和运营模式、服务客户的性质和类型、提供的产品以及地理位置带来的风险，对客户进行尽职调查。
Entities must determine the beneficial owners and take appropriate measures to verify their identity by using accurate and reliable documents, records, or information sources.
必须定期监测所有客户业务关系，以确保交易的一致性和 CDD 的及时更新。
针对政治公众人物实施适当的内部政策和程序，并确保遵守相关的记录保存要求，包括保存期限。
报告实体必须制定AML政策、流程、控制措施、责任和预防措施，并将其规模、业务性质和业务复杂性考虑在内。
内部风险评估报告 (IRR)，用于评估现有AML政策、控制措施、义务和预防措施（包括可疑交易报告/可疑交易报告）的有效性

每个注册实体在采取举措和程序时，都应考虑其市场、公司结构、客户和交易类型的独特性以及其他因素，以确保其有效性。IRAR 负责在实体层面识别、评估和理解消费者、产品、设施、分销平台、技术和员工等方面的 ML/ TF/ PF 风险。

所有AML计划都必须以风险为基础。风险评估是整个反洗钱/反恐融资计划的基础。您的计划必须清楚地展示已定义的风险与应对这些风险的流程、做法和控制措施之间的联系。

作为指定服务提供商，该公司必须向巴基斯坦金融情报机构通报可疑活动。正在进行的值得注意的报告责任如下：

可疑交易报告（STR）--没有 STR 报告门槛，任何可疑交易，无论是已完成还是未遂交易，无论门槛如何，都要进行 STR 报告。报告实体必须将与可疑交易报告有关的所有记录保存至少 10 年。
货币交易报告 (CTR)--当现金交易超过给定限额（此处为 200 万巴基斯坦卢比或同等数额）时，报告机构必须进行报告。