有义务进行机构风险评估，以认识、评估和理解ML/TF 风险

有义务制定良好的风险管理政策、控制措施和程序，以管理和减轻已确定的ML/TF 风险；跟踪这些控制措施的使用情况；并根据风险的好坏变化改进或缩减这些控制措施

有义务制定并实施全面的、基于风险的ML/TF 预防计划。该计划必须至少包括以下方面的内部政策、控制和程序

1. 风险评估
2. A compliance management system, such as appointing a compliance officer at the management level or establishing a compliance unit
3. 实现高标准的人员筛选技术
4. 持续教育和培训计划
5. 独立审计活动
6. 关于如何履行客户尽职调查、记录保存和报告义务的信息
7. 遵守所有 AMLC 准则，包括有关资产保全、银行调查和冻结令的准则
8. 为信息交流的使用和保密提供充分保护，包括采取措施阻止提供线索
9. 监管机构与 AMLC 之间的合作

在下列情况下必须采取客户尽职调查措施

1. 建立专业或业务关系
2. 任何超过 10 万菲律宾比索或适用监管机构规定的任何其他阈值的交易，包括在单项业务中进行的交易或看似相关的多项业务的情况
3. 偶尔进行电汇交易
4. ML/TF 无论有无任何标准或排除条款，只要怀疑有行为发生
5. 被保险人对以前获得的身份信息和/或数据的有效性或充分性提出质疑

作为客户尽职调查措施的一部分，有义务执行以下步骤

1. 确定客户的程序
2. 核实客户的程序
3. 代理识别与验证
4. 核实实际所有权
5. 确定关系的目的
6. 持续的监督程序

在风险较高的情况下，有义务加强尽职调查，而在风险较低的情况下，有可能进行不那么彻底的尽职调查

有义务确定和全面记录PEPs 及其直系亲属、密友和熟人的身份，并进行更多的尽职调查

有义务保存并安全地保存所有客户记录和交易文件，自交易日起至少保存 5 年

有义务保留通过客户尽职调查收集的所有记录、账户文件、业务信函以及任何分析结果，并在账户关闭、业务或专业关系结束或偶然交易日期之后至少保留 5 年。

此外，还有一些必须遵守的行业特定规则，例如

1. 从事高额交易以及贵金属和史前宝石交易的交易商，只要其现金交易的价值等于或超过该国AML 委员会规定的金额，就必须向金融情报室报告可疑交易。
2. 房地产经纪人和经纪商必须将他们代表客户完成的任何可疑房地产买卖通知金融情报室。
3. 金融机构、非金融企业和行业及其管理人员、官员和工作人员不会因为按照当地AML 法规自愿报告的可疑交易而受到法律起诉。