罗马尼亚AML/CTF 监督员
根据关于预防和制裁洗钱和资助恐怖主义行为的第 129/2019 号法律的指导方针，国家预防和控制洗钱办公室（ONPCSB）是指定的金融信息单位，有权收集、储存、调查、分析和披露所进行的金融情报（AML law）。
国家赌博办公室、金融监管局和其他机构也会密切关注AML 法律规定的重要要求的遵守情况。
如何遵守罗马尼亚的AML/CTF 法规？
对于受监管的实体，AML 法律规定了几项义务。这些义务包括
有责任制定标准的、简化的或强化的客户尽职调查程序，以便
- 识别客户身份并确认其身份
- 确定谁是真正的受益人，并采取合理措施确认其身份
必须有足够的风险管理系统，包括风险评估方法，以确定客户或客户的实际受益人是否为政治公众人物 (PEP)
- 有义务将客户尽职调查程序产生的所有记录保存至商业关系结束或一次性交易日之后的 5 年内
- 在商业联系结束后 5 年内或在单笔交易结束后 5 年内保存证明记录和交易信息的义务
有义务指定一名或多名人员负责监督AML 法律的执行情况
制定至少包括以下内容的内部规则和程序：
- 客户可执行的尽职调查措施
- 可对报告、记录和所有文件执行的保留准则
- 内部执行的合规管理、沟通、风险评估和管理措施
- 采取可强制执行的措施，保护参与执行这些政策的内部员工免受任何威胁、敌意或歧视行为的侵害。
- 定期培训员工
根据活动的范围和性质，有责任建立独立的审计职能，对这些政策和程序进行检验
有责任保证工作人员经常接受有关AML 法律规定的培训
在考虑风险因素的同时，有责任认识和评估与任何使实体面临ML/TF 的活动相关的风险
我有哪些AML/CTF 报告义务？
如果报告公司知道、怀疑或有充分理由怀疑可疑交易，则必须将可疑交易通知 ONPCSB：
这些资产是通过非法活动获得的，或与资助恐怖主义有关联，或
报告实体的信息可用于执行AML 法律的要求。
当与商业关系或偶然交易有关的客观事实情况与国家禁止进行商业性交易委员会公开提出的可疑交易类型指标完全或部分相符时，报告实体也必须向国家禁止进行商业性交易委员会提交可疑交易报告。
报告实体还必须将与身份信息被 ONPCSB 作为目标的个人之间的任何业务往来或零星交易视为有问题。
报告没有问题的交易
提交报告的实体必须向俄联邦统计局披露任何现金交易，不论是用龙卡还是其他货币，最低限额等于 10 000 欧元（龙卡），包括相关交易。
信贷和金融机构必须提交报告，说明以罗马尼亚先令或外币向账户或从账户向外转账的情况，最低限额为 10 000 欧元（罗马尼亚先令），包括相关交易。
报告实体必须将汇款活动的最低限额为相当于 2 000 欧元的罗马尼亚先令的任何资金转移通知国家保护儿童和商业银行。
