AML/南非反资助恐怖主义条例
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金融情报中心（FIC）
金融情报中心是根据《金融情报中心法》的规定成立的。该法与《预防有组织犯罪法》、《保护宪政民主反对恐怖主义及相关活动法》、《南非警察服务法》和《国家战略情报法》共同实施。
反洗钱法》要求责任机构（金融机构和其他特定企业）参与打击洗钱和资助恐怖主义的活动。POCA 将洗钱定为犯罪，并允许扣押和没收非法所得。POCDATARA法》规定了打击资助恐怖主义的步骤。
如何遵守南非的FICA规则？
问责机构包括以下机构
- 律师
- 信托公司
- 地产代理
- 经纪人
- 集体投资计划
- 银行("银行的业务")
- 互助银行
- 长期保险人
- 赌场（或任何有赌博执照的人）。
- 以证券为抵押进行贷款的放款人
- 金融服务提供者（任何注册为金融服务提供者的人），不包括短期保险和健康福利提供者
- 外汇交易商和兑换局
- 旅行者支票交易商
- 邮政银行
- 伊塔拉发展金融有限公司
- 汇款人
作为责任机构，您应牢记以下事项：
- 确保制定风险管理与合规计划 (RMCP)，并采用基于风险的客户尽职调查方法。
- 使用交易日志记录客户信息。
- 通过聘请合规专员来遵守法规。
- 指导员工如何遵守《金融信息安全法》（FIS）。
- 在FIC注册。
- 提交监管报告。
因此，各责任机构可评估其自身的商品和服务被用于洗钱或资助恐怖分子的风险，并采用所需的保障措施来限制这些威胁。有关这些风险和控制措施的文件将提供给员工，说明如何遵守《金融信息安全法》（FIS）。
AML/CFT的报告义务是什么？
如果你是一个负责任的机构，你必须将某些交易和可疑事件通知金融信息中心。包括在你的责任中。
- 交易现金阈值报告和交易现金阈值汇总报告 - 必须在交易后48小时内提供。
- 要求在交易后48小时内提交国际资金转移报告（IFTR）。
- 在交易或活动被认为是可疑的15天内，必须发送可疑交易报告和可疑活动报告（SAR）。
- 恐怖主义融资交易和交易报告(TFTR)必须在知晓事实后5天内提交（CPRs、TFARs和TFTRs）。