西班牙AMLCTF AML监督员
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防止洗钱和金融犯罪委员会
金融情报机构是这一问题的监督机构，即防止洗钱和金融犯罪委员会（Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac)），有权要求欧洲中央银行（ECB）和国家监管机构提供信息。
如何在西班牙遵守AML法规
作为指定服务机构，您需要确保制定AMLCTF AML计划。
There is no such thing as a one-size-fits-all AML/CTF program. Each reporting entity is unique and faces its own set of money laundering and terrorism funding risks. You must design a program that is unique to your needs. This gives you the freedom to choose how to fulfill your responsibilities and to implement stronger and/or additional controls where required.
所有AML计划都必须以风险评估为基础。风险评估是整个AML计划的基础。您的计划必须明确说明已识别风险与与该风险相关的程序、政策和控制措施之间的关系。
西班牙AML打击资助恐怖主义行为的主要法规是 2010 年 4 月 28 日颁布的第 10/2010 号《AML和打击资助恐怖主义行为法》和 2014 年 5 月 5 日颁布的第 304/2014 号皇家法令。
根据西班牙AML打击资助恐怖主义的法规，义务主体必须遵守：
- 了解客户程序--在建立业务关系或开展业务之前，义务主体必须确认受益所有人，并采取必要措施核实其身份。
- 客户尽职调查程序
- 强化尽职调查程序--对于那些洗钱或资助恐怖主义风险较高的业务部门、行为、货物、设施、分销或营销网络、业务关系、客户和业务，应采取强化尽职调查步骤。
- 交易监控程序--有义务的主体必须获取信息，并对其与客户的业务关系的预期意图和实质进行持续监控，包括审查在这种关系中开展的业务。
- 报告可疑交易
- 记录保存
- 义务主体必须在 Sepblac 之前指定一名在公司行政或管理部门工作的西班牙居民代表，负责履行信息义务。
- 义务主体必须设立一个内部控制机构（OCI），该机构必须包括义务主体所有业务领域的代表，并将负责执行反洗钱和反恐融资政策和程序。
- 义务主体必须签署一份防止洗钱和资助恐怖主义手册，该手册将不断更新，并详细说明所实施的内部控制措施。Sepblac 可查阅该手册，以履行其监督和检查职责。
- 义务主体必须采取措施，确保其工作人员了解AML 的规定。为此，他们将批准关于防止洗钱和资助恐怖主义的年度培训计划。
审查和审计AML计划
义务主体必须特别注意调查任何从设计上看可能与洗钱或资助恐怖主义有关的事件或活动，无论其规模大小，并将调查结果记录在案。
如果业务表明与客户的存在、活动量或业务背景明显不符，将向委员会执行事务处通报，因为上述特别审查中的业务执行情况没有财政、技术或公司方面的借口。
通信将尽快发出，其中包括以下信息：
- 参与程序的自然人或法人名单，以及他们参与的定义。
- 参与行动的自然人或法人的已知行为，以及活动与行动之间的关系。
- 关联方交易清单及其所涉日期，包括交易性质、交易货币、交易数量、交易地点、交易意向以及所使用的付款或收款工具。
- 报告主体的程序规定其有义务调查被指控的活动。
- 说明可以得出这一迹象的所有情况，如与洗钱或资助恐怖主义行为有关联的确定性，或缺乏开展该行动的经济、技术或商业理由。
- 为防止洗钱或资助恐怖主义而依法要求提供的任何其他相关数据。
义务主体必须提供防止洗钱和金融犯罪委员会或其支助机构行使权力所需的文件和信息。