瑞典AML/CTF 监督员
瑞典金融监管局
(SFSA)
瑞典金融监管局 (SFSA) 负责监督瑞典的金融犯罪执法工作。作为一个公共机构，瑞典金融监管局的主要目标是提高金融体系的效率和稳定性。此外，通过对瑞典金融市场上的所有机构进行监控，瑞典金融监管局还为客户提供保护。
此外，瑞典律师协会还控制、监督并关注辩护律师和助理律师。
如何遵守瑞典的AML/CTF 法规？
瑞典主要有两部旨在打击洗钱和资助恐怖主义的法律。
- 反洗钱法
- 洗钱罪刑法典
根据法律规定，您必须遵守以下规则。
- 考虑您的目标市场、分销网络和任何潜在的地区风险因素，评估您提供的商品和服务可能被用于洗钱或资助恐怖主义的风险
- 采用基于风险的战略
- 创建并实施一项计划，确保AML/CTF 合规
- 为客户尽职调查 (CDD)、监控、处理和其他打击AML或恐怖主义融资的要求，创建并实施CTF AML融资政策、流程和指导方针
- 为每一位客户制定风险简介，并采取必要的安全措施来防范任何洗钱问题
- 为员工提供培训，使其做好遵守AML/CTF 法规和政策的准备
- 检查交易，发现任何可能被认为是洗钱或资助恐怖主义的行为
您必须在记录中保留 CDD 措施的跟踪记录至少 5 年。该期限将从采取行动之日起计算，如果业务关系已经建立，则从业务关系结束之日起计算。
我有哪些AML/CTF 报告义务？
作为报告组织，您必须调查和报告可疑交易。洗钱或资助恐怖主义行为的发生不需要证据。金融情报机构必须立即收到报告。
