台湾AML/CTF 监督员
预防洗钱中心
(MPLC)
在台湾，政府对银行业进行严格监管。台湾政府制定了《洗钱管制法》（MLCA），并于 1997 年 4 月 23 日生效。该法设立了洗钱防制中心 (MLPC)，负责接收可疑交易报告 (STR)，并充当台湾的金融情报机构。
台湾中央银行负责监管台湾的五个自由贸易区，并正在扩大离岸银行业。台湾的非法物品黑市规模并不大。相当一部分非正规金融活动是通过不受监管的、可能是非银行业的渠道进行的。
如何遵守台湾的AML/CTF 法规？
由于台湾金融业发达、地处亚太国际航道的有利位置、精通高科技生产并具有国际贸易枢纽的功能，因此很容易发生洗钱、贩毒和贸易欺诈等跨国犯罪。
在台湾，金融机构应建立并实施全面的合规框架，涵盖其业务的各个方面，并重点关注以下方面：
- 制定内部规则，确保遵守所有适用的法律法规
- 建立程序和系统，以跟踪客户交易并识别任何可疑行为
- 对可疑行为进行调查，并随后向相关监管和/或刑事执法机构报告
- 对合规和反金融犯罪部门和单位进行持续培训，以确保利用人的绩效来实现AML/CTF 在全球和地方层面的实施标准