阿联酋的AML/CTF 监督员
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阿联酋金融情报中心（FIU）
阿联酋金融情报机构（FIU）利用金融机构（FIs）、指定的非金融企业和行业（DNFBPs）提供的数据和报告，分析可能包括洗钱、资助恐怖主义和相关非法活动在内的违规交易和事件，这些机构开展合作并交流专业知识，以识别和打击此类活动。
金融情报机构促进与共同致力于预防金融犯罪的国家、地区和国际领导人的合作和相互协作。这种伙伴关系包括建立共享网络平台，促进负责打击洗钱和资助恐怖主义的机构之间的信息交流。
如何遵守阿联酋金融情报机构 (FIU) 的规定
金融机构 (FI) 和指定的非金融企业和专业人员 (DNFBP) 应维护和实施合规政策，其中包括但不限于 以下内容：
- 共享有关客户尽职调查措施以及洗钱和资助恐怖主义风险信息的政策和程序。
- 在AML/CTF 的必要情况下，必须提供有关客户和业务的信息。
- 关于活动的分析报告，这些活动在审查时显得不寻常和可疑。
- 采取适当合规风险管理措施的机制。
- 必须为所交换信息的保密和使用制定充分的保障措施，包括防止向嫌疑人通风报信的保障措施。
- 指定一名反洗钱报告官（MLRO）。
- 可持续的培训和知识发展。
- 独立的测试计划，以确保公司政策的适当有效性。
阿联酋AML/CTF 向金融情报机构报告的义务
金融机构（FIs）和指定非金融企业和行业（DNFBPs）应将其执法计划中发现的任何不寻常细节通知金融情报机构。此类升级的例子包括但不限于：
- 需要修改风险分类、暂停或终止业务关系，或进一步调查违规或潜在犯罪行 为的不断升级的情况。
- 根据预先确定的指标，怀疑涉及洗钱/资助恐怖主义的犯罪。
- 在入职筛选和尽职调查期间，因怀疑存在洗钱/反洗钱行为而拒绝潜在的新业务关系。
- 当现金交易报告（CTR）中怀疑现金交易被用来隐藏交易的可追踪性时。
- 怀疑资金来源（SOF）被隐瞒。
- 怀疑最终实益拥有人（UBO）被隐瞒。
- 阿联酋金融情报机构自发或定期提出的报告要求