英国AML/CTF 监督员
根据《公平竞争法》（主要AML 规章）和《条例》，金融管理局、英国税务与海关总署、赌博委员会和其他 22 个专业组织作为监管机构开展工作。
FCA 是英国主要的金融服务监管机构，有权监管银行、房屋建筑协会、信用合作社和其他金融机构。FCA 负责确保AML 标准得到遵守。FCA 与皇家检察署 (CPS) 等其他执法机构和部门合作，有权调查洗钱和资助恐怖主义罪行。
英国税务与海关总署与英国金融监管局合作，负责调查洗钱指控。英国税务与海关总署提供反洗钱指导，包括客户尽职调查和交易监控合规要求，以及制定反洗钱政策声明的要求。
此外，NCA（国家犯罪署）和 SFO（严重欺诈办公室）有权执行洗钱法规，逮捕并可申请逮捕令和法院命令，冻结和没收他们怀疑涉及洗钱、资助恐怖主义或其他犯罪活动的资产。
专业机构反洗钱监督办公室（OMBAS）负责提高AML 专业机构监督的一致性。
如何遵守英国AML/CTF 义务？
受监管实体有义务以基于风险的方法应对所面临的威胁。基于风险的方法应包括以下组成部分：
风险评估，以确定和评估洗钱和恐怖主义融资对公司业务造成的风险
为AML/CTF 风险管理的控制和程序制定有效的合规计划
客户尽职调查程序
AML/CTF 员工培训
指定一名反洗钱报告官
我有哪些AML/CTF 报告义务？
受《预防和打击腐败法》监管的实体有义务随时报告可疑活动：
知道或怀疑他人参与洗钱，或有合理理由相信他人参与洗钱。
了解或怀疑的依据是在受监管行业开展业务过程中获得的信息。
该人能够辨认出该其他人或被清洗财产的下落，或他们相信或有理由相信该信息将有助于或可能有助于辨认出该其他人或任何被清洗财产的下落。
