为什么会计师和会计师事务所需要AML/CTF ？
会计师和会计师事务所代表他们的客户行事，并从事咨询和 会计服务。作为一家注册会计师事务所、注册特许会计师、一般 作为注册会计师事务所、注册特许会计师、普通会计师或管理会计师，如果你从事的是反洗钱/反恐怖主义融资活动，你需要将反洗钱/反恐怖主义融资措施落实到位。 如果你代表客户从事以下活动，你需要将反洗钱/反恐融资（AML/CFT）措施落实到位：
- 接受或支付资金；或
- 购买、出售或转让证券、不动产或商业资产；或
- 以任何方式转移资金或证券。
会计活动可能涉及税收转移、付款或电汇，以及记账或 隐瞒资金来源的代表客户的指示。这使得犯罪所得 这使得犯罪所得 这使得犯罪收益得以清洗，使会计人员面临着被利用于非法活动的风险。提供一个 提供注册办事处或商业地址，或积极协助客户改组 组织/所有权结构或成立空壳公司，也会给会计师带来风险。 在 会计师作为促进者的角色也有风险。
会计师在法律上有义务报告所有可疑的客户活动，尽管有任何合同 或任何 被认为是对客户信任的背叛，因为他们被认为是金融系统的看门人。他们 必须遵守AML ，包括KYC 、客户尽职调查、监测、记录和 向有关当局报告任何可疑的活动。可疑的活动包括 异常 交易、逃税、与虚拟货币交易所的交易（如果在该制度下是非法的）、 与被制裁的实体或国家的交易、违禁品交易，或有可能造成损失的活动。 构成 ML/TF 的风险。
利用会计师的技能来操纵交易和隐瞒任何非法活动或金融犯罪的能力，使客户能够逃避税收。 活动或金融犯罪，使客户能够逃避税收和法规。这就暴露了 会计师 和他们的公司作为促进者或代表他们的客户发出指令，从而使AML/CTF 合规。 客户。保密合同和对失去业务的恐惧是合规方面的最大漏洞 的最大差距。 会计师。
会计师和会计师事务所应建立一个基于风险的框架。 合规方案的框架。
- 按客户类型、所执行活动的性质对风险进行评估。 执行 代表客户执行的活动的性质、客户经营所在的国家、行业（如汇款服务或加密货币）、交易规模、活动的不寻常性质和客户关系等进行风险评估。 规模、活动的不寻常性质和客户关系。
- 建立减少风险的措施和控制，以减少风险。
- 制定一个AML/CTF 方案：客户识别、持续监测和报告；按照 的 法律。
- 实施基于风险的方法，对客户、交易和业务关系进行持续监测。 关系。这包括降低商业关系的风险以管理商业信誉。
根据你的制度的法律，建立和维护你的合规方案。 不遵守规定可能会导致刑事或行政罚款。
持续的遵守涉及到：
- 对员工进行有关风险的培训，并任命一名数字道德官员/合规官员。 官员。
- 在有证据表明存在可疑行为或逃税的情况下，进行强化尽职调查（EDD）。 逃税。
- 对可疑活动、国际业务或与受制裁个人或国家的交易进行持续的交易监测。 与受制裁的个人或国家的交易。
- 捕捉每个接触点的客户数据并保持记录。
- 按照规定，报告义务。
- 定期审查你的风险评估和合规计划。
我们的解决方案
遵守法规
我们的PEP 和制裁筛查服务将帮助您达到合规要求。
全面筛查
我们的细节扫描报告为您提供了关于潜在风险的深入信息概览 的潜在风险。
可靠的数据来源
我们提供对多种数据源的访问，以满足用户的不同要求。
数据库更新
我们每天都会更新我们所有数据源的信息，以便为您提供最新的相关 数据。
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我们的服务是直截了当的，易于使用，通过简化流程使合规性变得容易。
尽职调查
通过分配风险进行尽职调查，确定真正的匹配，并将决定记录在 NameScan 仪表板上记录决定。
不良媒体
通过各种渠道对你的组织的潜在匹配和风险进行进一步研究。
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