为什么加密货币交易所需要AML/CTF ？
加密货币交易所从事加密火币交易所或虚拟货币托管钱包的 服务。 这被认为是风险最高的部门，因为它提供了一个监管较少的渠道，在这个渠道中虚拟货币 货币 以数字方式转移、存储或交易。
作为一个加密货币或虚拟交易所企业，你是一个 "受监管实体"，如果你。
- 使用/拥有专有网络进行加密火币交换，和/或
- 是一个虚拟货币交换平台，以及
- 是一个托管钱包供应商。
加密货币业务涉及加密货币和法定货币之间的交易以及 私下发行的各种加密货币之间的交易。虚拟货币的匿名性掩盖了 资金来源 资金来源和所有权，使犯罪所得可以通过加密货币进行清洗。 和 托管人钱包进行洗钱。虚拟货币汇款系统面临着资助恐怖主义的风险。 (TF)或资助非法活动的风险。
加密货币交易所和钱包提供商的合规性始于向国家监管机构注册你们的业务。 KYC ，并核实受益人的所有权信息，这在入职阶段是必须的。 阶段，以及对制裁和PEP 检查的筛选。对高价值交易进行持续审查、 高风险客户、高风险国家、从法定货币到加密货币的交易、交易监测的 异常 行为，监控高价值钱包，并报告可疑交易，这些都是加密货币企业保持合规的方法。 企业可以保持合规。
将现金转换为虚拟货币并在多种虚拟货币之间进行交易以获取利润的能力，使非法资金能够融入合法经济。 盈利，使非法资金能够融入合法经济。其他因素如 其他因素包括 汇款用于非法活动或通过虚拟交易所为恐怖主义提供资金等其他因素，使 加密货币业务容易受到AML/CTF 的影响。虚拟货币的交易和所有权结构缺乏透明度。 虚拟货币的所有权结构缺乏透明度是其他限制性因素。由于虚拟货币 由于虚拟货币交易仍在正式货币体系之外，加密货币企业很难受到 监管。
加密货币交易所和钱包提供商应建立基于风险的合规计划框架。 基于风险的合规计划。
- 按其服务和交付渠道、客户类型、经营或交易的国家、交易规模或模式，对风险敞口进行基于风险的评估。 客户、其经营或交易的国家、交易的规模或模式以及业务关系。 业务关系。
- 建立减少风险的措施和控制，以减少风险。
- 制定一个AML/CTF 方案：客户识别、受益所有权、制裁/PEP 筛选。
- 根据你的监管机构的要求，制定持续监测的政策和程序。 监管机构的要求。
- 实施基于风险的方法，对交易、模式和业务关系进行持续监测。 关系。
一旦你建立了你的合规计划，你就需要把系统落实到位 以便 确保该计划得到遵守。不遵守规定可能会导致刑事或行政罚款。 货币处罚。
持续的遵守涉及到：
- 培训工作人员，并有一个指定的合规官员。
- 进行客户尽职调查（CDD），更新和验证客户信息，持续CDD 和 对可疑交易或个人以及高风险国家进行强化尽职调查（EDD）。
- 在接受或支付实物/法币的情况下，有门槛交易报告义务。 支付 出。
- 提交可疑交易和合规报告，以及其他监管机构要求的义务。 你的监管机构所要求的其他义务。
- 定期审查你的合规方案。
我们的解决方案
遵守法规
我们的PEP 和制裁筛查服务将帮助您达到合规要求。
全面筛查
我们的细节扫描报告为您提供了关于潜在风险的深入信息概览 的潜在风险。
可靠的数据来源
我们提供对多种数据源的访问，以满足用户的不同要求。
数据库更新
我们每天都会更新我们所有数据源的信息，以便为您提供最新的相关 数据。
分批筛选
通过使用我们的批量扫描功能，节省手动检查名称的时间，同时扫描大量的名称文件。 同时
易于使用
我们的服务是直截了当的，易于使用，通过简化流程使合规性变得容易。
尽职调查
通过分配风险进行尽职调查，确定真正的匹配，并将决定记录在 NameScan 仪表板上记录决定。
不良媒体
通过各种渠道对你的组织的潜在匹配和风险进行进一步研究。
自动筛选
使用我们的API与你现有的系统整合，使筛选过程自动化。
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