金融机构为什么需要AML/CTF?
金融机构是一个高风险部门，因为它们在多个层面提供金融交易渠道。 从地方社区信用社到国际银行等多个层面的金融交易渠道。作为一个 注册银行、信托公司、经纪公司或投资交易商，你是一个 "受监管实体"。 如果 你。
- 是一家从事金融和货币交易业务的公司，如存款。 贷款、投资和货币兑换；
- 是投资服务提供者、养老基金管理人或提供者。
银行和其他金融机构与个人或实体建立商业伙伴关系 在不了解其商业交易、资金来源、交易目的或货物发票的情况下，与个人或实体建立商业伙伴关系。 货物的发票。这使得犯罪所得可以通过各种方法进行清洗。 使得 金融机构面临洗钱（ML）的风险。与受制裁的个人或政权进行的交易也可能使金融实体面临洗钱的风险。 与受制裁的个人或政权的交易也可能使金融实体面临恐怖主义融资（TF）的风险，从而招致高额的诉讼和监管罚款。 和监管罚金。
合规性始于客户入职或建立新业务时的强制性客户验证 (KYC) 和制裁/PEP/ 不良媒体/实益拥有权筛查。 媒体/实益拥有权的筛查。 金融实体还必须监测、跟踪和记录客户的交易情况。金融实体还必须监控、跟踪和报告可疑活动。这包括 异常交易、市场操纵、逃税、与虚拟货币的交易 交易、 非法商品交易、与受制裁实体或国家的交易、在经历政治动荡或恐怖活动的地区进行的交易。 在经历政治动荡或恐怖活动的地域进行的交易。
使用大量现金进行交易并隐瞒资金来源或所有权的能力，使非法资金得以清洗。 所有权，使非法资金得以清洗。金融业的全球化意味着 外国的金融犯罪收入可以融入另一个国家的正规经济。 恐怖主义活动可以通过一系列手段获得资金。恐怖活动可以通过一系列分层交易或假发票方法获得资金。 方法。这使得金融实体极易受到AML/CTF 合规的影响，并可能因不合规而受到处罚。 这使得金融实体极易受到合规性的影响，并可能因不合规而受到处罚。
银行、信托公司、经纪公司或投资公司；预计将建立以下框架 a 基于风险的合规计划。
- 按客户类型、经营国家对风险敞口进行基于风险的评估。 业务关系 险的评估，包括客户类型、经营国家、业务关系、第三方参与、交易规模和行业（如汇款服务或加密货币）。 服务，或加密货币）。
- 建立减少风险的措施和控制，以减少风险。
- 制定AML/CTF 计划：客户识别、持续监控和报告；符合行业机构的指导原则。 行业机构准则。
- 实施基于风险的方法，对客户、交易和业务关系进行持续监测。 关系。这包括去掉业务关系的风险以管理风险
根据你的制度的法律，建立和维护你的合规计划。 不遵守规定可能会导致刑事或行政罚款。
持续的遵守涉及到：
- 培训员工，并任命一名数字道德官员/合规官员来监督 合规计划。
- 在建立新的业务关系时进行客户尽职调查（CDD）或 加强 当与客户的关系发生重大变化时，进行客户尽职调查(EDD)。
- 持续的交易监测--对可疑的交易提交可疑活动报告（SARs）。 可疑的、国际性的、或涉及被制裁国家的交易。
- 捕捉每个接触点的客户数据并保持记录。
- 定期审查你的风险评估和合规方案。
我们的解决方案
遵守法规
我们的PEP 和制裁筛查服务将帮助您达到合规要求。
全面筛查
我们的细节扫描报告为您提供了关于潜在风险的深入信息概览 的潜在风险。
可靠的数据来源
我们提供对多种数据源的访问，以满足用户的不同要求。
数据库更新
我们每天都会更新我们所有数据源的信息，以便为您提供最新的相关 数据。
分批筛选
通过使用我们的批量扫描功能，节省手动检查名称的时间，同时扫描大量的名称文件。 同时
易于使用
我们的服务是直截了当的，易于使用，通过简化流程使合规性变得容易。
尽职调查
通过分配风险进行尽职调查，确定真正的匹配，并将决定记录在 NameScan 仪表板上记录决定。
不良媒体
通过各种渠道对你的组织的潜在匹配和风险进行进一步研究。
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