为什么贵金属经销商需要AML/CTF ？
贵重金属、珠宝和宝石经销商从事生产业务。 采矿 或贵重金属或珠宝的贸易。这是一个高风险的行业，因为它为那些想隐藏、转移或投资其非法所得的罪犯提供了一个有利可图的市场。 为那些想隐藏、转移或投资其非法所得的犯罪分子提供了一个有利可图的市场。作为一个注册的经销商。 作为贵金属、珠宝或宝石的注册经销商、制造商、交易商或矿工，你是一个 "受监管实体"，如果 你。
- 从事硬币或金银的进口、交易或贸易；或
- 经营贵金属（如金、银和铂）、珠宝（如珍珠、琥珀和珊瑚） 和宝石（如钻石、红宝石和蓝宝石）；或
- 在采矿作业中生产贵金属或宝石；或
- 是二级市场和废品市场的买家或卖家；或
- 是一个使用贵金属和宝石的珠宝制造商的零售卖家。
这个部门是一个有吸引力的洗钱渠道，因为现金是一种可接受的交换方式。 兑换方式，而且货物可以很容易地运输。基于贸易的洗钱活动：虚假报告。 虚假报告、商品错误分类、转盘交易或在其他国家往返；使人难以确定资金来源或目的。 难以确定资金的来源或交易的目的。这使得犯罪和非法活动的收益 这使得犯罪和非法活动的收益可以通过这些商品进行洗钱，使交易商面临欺诈、贿赂或 恐怖主义融资（TF）。
合规始于KYC 的入职阶段，确定第三方参与情况、最终受益所有人、制裁和 确定第三方参与情况、最终受益所有人、进行制裁和PEP 检查，以及检查 SDN 名单（如适用）。 持续的基于风险的方法包括对超过指定门槛的现金交易进行审查、 高价值交易、高风险客户或高风险国家；资金来源申报 资金来源 交易的合法性；监控异常行为；报告可疑交易和发票。 交易和发票。
使用现金或加密货币匿名交易这些高价值商品的能力使得 难以追踪所有权。其他因素，如容易非法走私或采矿，运输 这些 其他因素，如容易非法走私或挖矿，为犯罪交易跨境运输这些货物，基于贸易的洗钱，交易和所有权结构缺乏透明度等。 交易和所有权结构缺乏透明度，使非法资金被纳入合法经济中。 经济中。其他不良做法，如文件不全或利用这些贵重物品进行贿赂、 使得贵金属交易商很容易受到AML/CTF 遵守。
经营贵金属、珠宝和宝石的企业应建立基于风险的合规计划框架。 构建一个基于风险的合规计划。
- 对其产品、服务和交付渠道的风险进行基于风险的评估。 所涉及的客户和第三方的类型；其经营或交易所在的国家。 交易的规模或模式；贸易的性质；以及商业关系。
- 建立减少风险的措施和控制，以减少风险。
- 制定AML/CTF 计划：客户身份识别、受益所有权或第三方业务关系、制裁/SDN/ 筛查。 关系、制裁/SDN/PEP 筛查。
- 有关于可疑交易报告的政策和程序。
- 实施基于风险的方法，对交易、跨境交易进行持续监测。 模式和业务关系。
根据你的监管机构的法律，建立和维护你的合规计划。 不遵守规定可能会导致刑事或行政罚款。
持续的遵守涉及到：
- 培训员工，并指定一名AML 合规或数字道德官员。
- 在建立新的业务关系时进行客户尽职调查（CDD）或 加强 在建立新的业务关系时进行客户尽职调查（CDD），或对超过指定门槛的现金交易进行强化尽职调查（EDD），或在发现罪犯时进行强化尽职调查。 发现 在建立新的业务关系时进行客户尽职调查（CDD），或对超过指定门槛的现金交易进行强化尽职调查（EDD），或发现罪犯是贵金属业务的受益人或担任管理职务。
- 按照你的制度要求保持记录。
- 持续的CDD和交易监测，以识别和报告可疑的活动。
- 遵守你所在国家的监管机构和行业机构制定的法律。
- 定期审查你的合规计划。
我们的解决方案
遵守法规
我们的PEP 和制裁筛查服务将帮助您达到合规要求。
全面筛查
我们的细节扫描报告为您提供了关于潜在风险的深入信息概览 的潜在风险。
可靠的数据来源
我们提供对多种数据源的访问，以满足用户的不同要求。
数据库更新
我们每天都会更新我们所有数据源的信息，以便为您提供最新的相关 数据。
分批筛选
通过使用我们的批量扫描功能，节省手动检查名称的时间，同时扫描大量的名称文件。 同时
易于使用
我们的服务是直截了当的，易于使用，通过简化流程使合规性变得容易。
尽职调查
通过分配风险进行尽职调查，确定真正的匹配，并将决定记录在 NameScan 仪表板上记录决定。
不良媒体
通过各种渠道对你的组织的潜在匹配和风险进行进一步研究。
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