为什么房地产需要AML/CFT？
房地产交易是以现金和/或通过金融机构进行的贷款或 提款。这与受监管的AML/CTF 金融机构的部门相交，这些机构监测通过房地产洗钱的可能性。 通过房地产进行洗钱的可能性。作为一个注册代理人，你需要把反洗钱/打击恐怖主义 融资 (AML/CFT) 措施，如果你：
- 代表正在出售或购买房地产的客户，或
- 接受购买房地产的人的现金定金，超出了你的监管制度所规定的金额。 你的监管制度。
房地产交易涉及巨大的现金交易，隐瞒了所有权和资金来源的信息。 资金来源的信息。这使得空壳公司和犯罪所得可以通过房地产进行洗钱，使代理人面临被利用的风险。 代理人面临被利用的风险。涉及第三方的各种类型的交易、高于市场价值的交易或与客户的业务关系。 涉及第三方的各类交易、高于市场价值的交易或与海外或受制裁国家的客户的业务关系；这些都是 一些 房地产行业处理的一些问题。
通过遵循KYC ，以及加强对 "了解你的买家 "和 "最终受益人 "的尽职调查。 的要求，房地产经纪人可以保持合规。对高额现金交易进行审查、 对试图进行但未完成的交易进行调查，并对资金来源进行申报、 是 代理商可以避免被用作洗钱/资助恐怖主义的渠道的其他方法（ML/TF ）。
使用现金购买房地产的能力，使非法资金能够融入合法的 经济中。其他因素，如通过装修人为地提高房地产的价值，以及交易和所有权结构缺乏透明度，使得房地产行业容易受到。 交易和所有权结构的不透明，使得房地产行业容易受到ML/TF 。 通过 通过解决这些问题，房地产行业可以避免洗钱、身份欺诈、诈骗和 财产的非正常膨胀。
房地产经纪人要为基于风险的合规性奠定基础。
- 按客户类型、财产清单、服务渠道、风险评估等进行风险评估。 渠道。 其经营的国家、交易规模、异常性质的交易和客户关系。
- 建立减少风险的措施和控制，以减少风险。
- 制定一个AML/CTF 方案：客户识别，包括最终受益人和 业务关系。
- 实施基于风险的方法，对交易和业务关系进行持续监测。 监管交易和业务关系
一旦你建立了你的合规计划，你就需要把系统落实到位 以便 确保该计划得到遵守。
持续的遵守涉及到：
- 培训工作人员，并在房地产开发商和其他合作伙伴中建立意识。
- 在建立新的业务关系时或与客户的关系发生重大变化时，进行客户尽职调查（CDD）。 与客户的关系发生重大变化。
- 保持至少五年的记录。
- 持续的CDD和账户监测。
- 定期审查你的合规方案。
我们的解决方案
遵守法规
我们的PEP 和制裁筛查服务将帮助您达到合规要求。
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