不良媒体
让有挪用公款史或犯罪记录的客户入职，会使您的公司面临以下风险 洗钱.特别是，如果贵公司属于汇款和博彩等高风险行业，就会经常面临成为恐怖融资渠道一部分的风险。监管机构还要求对以下人员进行额外筛查 政治公众人物PEPs)不仅在入职过程中，而且在持续业务交易的多个接触点上。未履行 客户尽职调查 (CDD)在 KYC或 持续客户尽职调查 (OCDD)）时进行的客户尽职调查 (CDD)，可能会使您的企业面临洗钱和恐怖融资的各种风险，并危及公司的未来。
这些风险意识催生了额外的 CDD/OCDD 要求，即负面媒体筛查，以监测公共领域的负面新闻。
什么是不良媒体？
顾名思义，负面新闻或不利媒体是指通过各种渠道发现的有关客户的任何负面信息。负面媒体检查可以揭露个人或组织参与洗钱、恐怖融资、金融欺诈和其他犯罪活动。
什么是不良媒体筛查？
负面媒体筛查包括搜索有关个人或企业的负面新闻。它可以是KYC 和 反洗钱AML)CTF的一部分，也可以是从供应商数据库中进行持续的自动筛查。
不良媒体筛查的动态性质使得用户无法对结果进行分析，从而更快、更经济地识别风险。
由于获取详细的相关报告通常既麻烦又昂贵，不良媒体筛查过程已实现自动化。 不良媒体筛查服务提供全球范围内经过策划的高质量不良媒体内容，实时更新并附有监管说明。用户还可以从数据库中查看与客户财务相关的报告。
不良媒体
不良媒体发生在哪里？
以下是一些发生不良媒体的例子：
- 传统新闻来源和媒体。
- 国际组织数据库。
- 博客和网络文章--包括发布涉及腐败、勒索和金融欺诈问题的网站。
- 社交媒体和互联网论坛--例如欺诈组织的 Reddit 论坛以及 Facebook 和 Twitter 上的新闻搜索。
为什么要实施不良媒体筛查？
客户的负面消息不一定都是定罪或已证实的金融犯罪。不遵守法律或付款历史的坏名声可能足以让公司面临风险。
不良媒体筛查的一些好处是
- 在快速增长的业务中，人工筛选客户的负面新闻并不总是可能或实际可行的。然而，自动负面媒体筛选服务可以在许多数据库和新闻来源中批量筛选客户，以获得最相关的产出。
- 对高风险客户进行负面媒体筛查可支持稳健的风险管理策略。在客户身份KYC 和客户尽职调查（CDD）过程中未察觉的风险，往往会在对客户或实体进行负面新闻报道筛查时被发现。
- 负面媒体会影响客户的风险评级，导致提交可疑活动报告（SAR），并进一步对客户或其实际所有人进行尽职调查。
- 自动化的好处在于可以实时提供高度精确的结果，并通过数据源进行确证。
- 自动不良筛查服务克服了语言和地区障碍，提供全球结果，否则可能会被忽视。
- 在KYC 注册表中增加负面媒体服务，将全球负面媒体报告联系起来，以便对客户进行更全面的审查。
- 由于媒体的负面报道来源于公共领域的信息，因此查看报道无需授权。