身份验证IDV

 

随着全球贸易和金融交易变得更加无缝，企业和金融机构面临着欺诈和金融犯罪的高风险。越来越多的法规也要求企业承担起核实客户和交易实体身份的责任。然而，这一过程可能既繁琐又昂贵--在即时入职和实时交易的时代，这是一个瓶颈。

然而，身份验证服务只需花费极少的时间和成本就能完成同样的身份验证工作。

什么是身份验证？

身份验证是由供应商提供的一项简单而安全的服务，只需几个简单的步骤即可验证个人身份。 它可以验证客户身份证件的真实性，并确认客户确实是其本人。

这是一项即时可用的服务，可实时处理信息。软件的应用程序接口会根据可信的身份信息数据源检查身份详细信息。上传的任何图像都不会被储存，所有信息都经过加密，从而提供了一个高度安全的平台。此类身份验证服务还符合主要的合规指令，包括 KYC、CTFAML、GDPR 和 PSD2 指令。

既消除了人工验证的成本，也避免了使用中介的安全风险。 假阳性和假阴性极少，从而确保业务不会丢失。由于避免了多个接触点，还节省了时间和金钱。

它是如何工作的

步骤 I：软件捕捉身份证件的正反面。

第二步。从文件中提取数据，然后利用尖端技术进行实时验证。

步骤 III. 验证过程：

a) 确保ID 是真的（不是假的、伪造的），并且有效（与日期有关）。

b) 核实持有或提交ID 和文件的人与ID上显示的人为同一人。

c) 符合国家和行业适用的合规规定。

身份验证如何成为KYC 流程的核心

KYC 流程是客户入职的必要组成部分。受监管企业（如汇款服务、金融机构、保险公司、博彩业、金银交易商、房地产和豪华汽车经销商）必须在入职时验证客户。KYC 文件不仅可以验证客户的资质，还有助于维护经过验证的客户数据库。在KYC 验证过程中，任何真实的正面信息都能帮助企业或机构避免潜在的欺诈、骗局和贷款违约。此外，还能避免任何可能被用于非法活动的洗钱行为。

在全球范围内，由于KYC 流程效率低下或不完整，银行每年面临数十亿美元的损失。其结果就是金融犯罪和不良资产（NPAs）。使用自动身份验证服务，实时进行文件和ID 验证，就可以避免这一切。

AMLCTF AML中身份验证的重要性

每个受监管的企业都知道，独立的KYC 不足以降低金融犯罪的风险。这尤其适用于处理大量跨境交易或与高风险受监管行业客户打交道的企业。受监管企业或机构必须持续开展客户尽职调查，以确保客户不会利用企业作为犯罪或欺诈的渠道。然而，对相关实体进行身份验证是一个简单而无缝的过程，有助于保持必要的监管合规性并防止金融犯罪。

使用案例

-KYC 入职
CTF AML 合规性
- 持卡人不在场检查（与3D Secure 2.0 等技术相辅相成）
- 用户身份验证
- 欺诈检测
- 高风险或高价值交易
- 即时保单
- 快速发放贷款

使用MemberCheck 的ID 服务，根据身份证的签发来源对身份证进行验证，从而减少查看和收集身份证实物副本所需的时间和精力。