特别指定国民和被封锁人员

美国财政部 资产管制办公室 (OFAC) 负责管理和执行针对外国的经济制裁。

作为防止滥用其金融系统洗钱和资助恐怖主义的努力的一部分，外国资产管制处 外国资产管制处还公布了一份 "特别指定国民和被封锁人士 "名单。美国国民被禁止与特别指定国民名单上的个人或实体进行交易。为了维护制裁的神圣性，防止国际犯罪和恐怖活动，美国政府进一步监控被认为威胁其国家安全的特定物品的出口。如果发现有人向任何恐怖活动、毒品贩运、大规模杀伤性武器或未经授权的军事用途提供支持；向 SDN 名单上的任何个人或组织提供支持，他将根据《美国爱国者法案》受到惩罚。此类违法行为将被视为犯罪。

什么是 SDN 名单？

作为其执法工作的一部分，外国资产管制处公布了一份属于或代表受制裁目标国家行事的个人、团体和实体名单。外国资产管制处还将恐怖组织、恐怖分子和毒品贩运者列入名单。该名单还包括美国政府认为对其国家和经济安全或外交政策构成威胁的个人、实体、政府或组织。

这些个人和机构统称为 "特别指定国民和被封锁者"（SDN 名单）。属于 SDN 名单上的个人或实体在美国的任何资产都会被冻结。最重要的是，从监管合规的角度来看，禁止与 SDN 名单上的任何个人进行交易。这样做的目的是防止利用美国金融系统或金融机构与任何受外国资产管制处制裁的个人或国家进行商业交易。

SDN 名单筛选

筛查 SDN 名单不仅在美国是强制性的，在全世界也是如此。对美国国民来说，不合规的后果可能很严重，但对国家间的贸易关系来说，风险同样很大。因此，筛选外国资产管制处 特别指定国民和被封锁人员名单、"英国金融制裁目标综合清单"、百慕大 "制裁制度清单"以及其他由国家维护的类似公开名单，已成为监管合规的一部分。

你该怎么办？

建议企业和金融机构在与个人或实体建立关系或进行海外交易之前进行 SDN 筛查。

需要考虑的一些因素

贵行正在与之建立新客户关系的个人是否属于受制裁国家？ 交易或其他交易是否涉及任何被列入特别敏感人物和被封锁人物名单的个人、组织或实体？交易是否涉及需要外国资产管制处颁发特别许可证的限制出口物品？

不同辖区的制裁和禁令可能有所不同。因此，最好采用自动筛查技术和程序来维护对 SDN 的合规性。虽然 SDN 和其他名单可在网上公开获取，但人工检查可能很麻烦，因为必须将实体名称输入到 制裁名单搜索工具的制裁名单搜索工具。不过，SaaS 服务是一种方便的工具，既可单个检查，也可批量检查数据库。

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