新加坡金融管理局（MAS）

 

新加坡金融管理局 新加坡金融管理局(新加坡金融管理局是新加坡的中央银行。它制定货币政策并监管新加坡的金融服务部门。金融机构和支付系统必须遵守新加坡金融管理局的AML 政策。

MAS 的作用

随着ML/TF 威胁的不断演变，新加坡金融管理局定期发布新的AML建议和指导方针这些建议和准则记录了有关金融部门和报告实体的立法变化。

新加坡金融管理局（MAS）制定了AML商业模式合规规则，可在此进行评估 这里.

新加坡监管机构的主要职责如下：

中央银行- 作为新加坡的中央银行，新加坡金管局负责发行纸币、监控经济、管理新加坡的官方外汇储备以及监督金融部门的支付系统。

发展- 新加坡金融管理局（MAS）与其他政府部门、金融机构以及技术创新者密切合作，共同发展具有竞争力的稳健金融业。

金融监管- 它规范和监督所有金融机构的运作：银行、保险公司、资本市场中介机构、财务顾问、金融科技公司和证券交易所。

监管- 新加坡金融管理局发布指导方针，确保金融部门不被滥用于ML/TF。为此，新加坡金融管理局设立了多个内部部门，与新加坡政府机构合作，确保严格合规。

 

新加坡金融管理局（MAS）与各政府部门合作控制ML/TF

为了强制执行CTF AML，并起诉与AML/AML有关的罪行，新加坡金融管理局最近加强了对违规行为的处罚。 该局与政府其他部门合作，共享金融情报并采取行动。

腐败、贩毒和其他严重犯罪（没收利益）法》[CDSA] 监督滥用金融系统进行贩毒和其他非法活动的行为，并将清洗累积的金钱利益定为刑事犯罪。

恐怖主义（制止资助）法[TSOFA] 对企业或个人可能与任何恐怖主义实体进行的金融交易或提供的服务进行监管。该法适用于 此处列出的企业。

商业事务部金融调查处（CAD）通过侦查高风险活动、调查和起诉被认定的犯罪行为以及扣押非法所得来执行AML打击资助恐怖主义的制度。

2019 年支付服务法规定了被视为 "支付服务 "的服务清单，并对金融服务企业的行为进行许可和监督。

谁必须遵守？

2018 年，新加坡金管局对其立法和监管框架进行了重大调整，以确保市场安全，同时促进金融体系的稳健发展。

AML 法规适用于在新加坡注册的以下实体：

- 银行

- 商业银行

- 数字银行

- 金融公司

- 核准受托人

- 信托公司

- 信用卡或消费卡持有者

- 预付电子现金/卡持有人或 储值设施

- 持牌货币兑换商和汇款商

- 保险公司

- 人寿保险公司

- 加密货币业务和 数字代币发行

- 基金管理公司和 资本市场中介机构

 

有哪些合规要求？

金融服务公司和受监管实体应：

1. 根据客户类型和管辖范围、产品和服务、第三方数据提供商和交付渠道，识别公司的ML 和 TF风险。

2. 降低风险- 任命一名合规官员，培训和筛选员工，执行政策和程序。

3. 识别和了解其客户--进行 "了解 KYC）、身份验证、"客户尽职调查"（CDD）、"政治PEP ）检查、受益所有权检查；并确定客户是否来自高风险司法管辖区。新加坡金融管理局还建议建立客户档案：业务关系、交易类型、业务活动、资金来源、收入和财富概况。

4. 对高风险客户、辖区和交易进行定期评估和 EDD；定期审查风险评估和遵守 合规程序的情况。

5. 監察和舉報可疑交易- 設立審查可疑、複雜和異常大額交易的 制度，並向民航處舉報任何可疑活動。民航處已實施一套與國際標準看齊的現金交易舉報制度，以減低 觸犯ML/TF金的風險。

不遵守规定可能会导致刑事责任、没收财产和福利或最高 100 万美元的罚款。