随着犯罪和恐怖活动的复杂化，金融犯罪的威胁及其后果不断升级。近几十年来，国际社会日益认识到企业、经济金融稳定和国际资本自由流动所面临的风险。这就形成了应对非法洗钱和资助恐怖主义活动威胁的法规。世界各国已经实施了AML 和CTF 准则，同时考虑到了其管辖范围内的威胁感...
随着市场的全球化和技术的进步，洗钱的性质变得更加复杂。尽管银行已经建立了反洗钱系统，但大多数金融犯罪仍未被发现，仅有 1%被当局查获。这是因为洗钱活动也以中小企业（SMEs）为目标，而这些企业的金融犯罪侦查系统可能不是最新的，或者风险敞口可能被不准确地获取。因此，世界各地的监管合规规范大幅提高......