金融犯罪

金融犯罪已成为全球关注的问题，影响着大型组织、政府、金融机构、企业和个人。

预防和侦查金融犯罪是一项重大挑战，因为其影响可能体现在各个方面--金钱损失、监管处罚、声誉或员工士气受损以及商业关系受阻。金融犯罪还被发现协助和教唆恐怖融资，并损害国家的经济发展。

在政府和监管机构不断研究如何监控金融犯罪的同时，犯罪分子也在不断开发创新战术，以保持领先地位。金融犯罪分子的运作模式并不单一。他们的活动横跨广泛的社会领域，从粗略的到高度复杂的都有。金融犯罪威胁着全球金融体系的安全和稳健。在某些情况下，这些犯罪会威胁到国家的安全和安保，例如 加拿大.

因此，各机构和企业有责任保护自己的利益，防止金融犯罪的危害。

定义

金融犯罪是指

a) 通过非法或不诚实手段创造财富的活动，或

b) 意在掩盖犯罪所得的交易，以便将犯罪所得置于法律管辖范围之外。

经济动机是首要考虑因素。它涉及滥用信任、欺骗、潜规则或积极操纵，其唯一目的是利用系统漏洞赚钱、清洗非法资金、便利或掩盖犯罪活动或清洗犯罪所得。

金融犯罪的类型

金融犯罪可以是个人实施的活动，也可以是规模更大、更有组织的团伙实施的活动。其形式可以是贿赂、腐败、敲诈勒索、金融欺诈、大学招生欺诈、逃税、电子或网络犯罪、市场滥用、信用卡欺诈、伪造、挪用公款、身份盗窃、庞氏骗局、洗钱、恐怖融资等。金融犯罪还包括旨在掩盖非法或违法活动收益的交易，如毒品和故意隐瞒收入来源。

对您有何影响

个人、组织和经济也会受到严重金融犯罪的影响。金融犯罪的影响可能会影响个人、损害声誉、导致消费者或投资者丧失信心、影响公司的品牌形象，甚至降低一个国家吸引外资的能力。在违规行为导致金融犯罪的情况下，它还会影响底线，造成高额处罚和声誉损失，近期多家银行组织就受到了这种影响。

金融犯罪合规

为了保护国家市场、金融机构和企业免受上述负面影响，国际社会有必要打击金融犯罪。这也有助于减轻 洗钱和恐怖主义融资事件的风险。

由于金融犯罪的形式多种多样，而且往往跨越地域和国界实时发生，合规系统也变得自动化。软件即服务合规与实时 观察清单筛选系统已成为防范金融犯罪的有力机制。 因此、 KYC，OCDD、 ECDD, 制裁和 PEP 筛查, 不良媒体检查和 IDV是用于管理和预防金融犯罪的自动合规性筛选框架的一部分。

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