谁是政治
政治公众人物PEP)？

 

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政治曝光者 (PEP)

A 政治公众人物或PEP 是指在政府或国际组织中担任重要公职或职务的个人。他们的影响力使他们更容易受到贿赂、腐败或其他 洗钱犯罪。因此，他们是 高风险金融机构和 指定非金融企业和行业（DNFBPs）.

政治公众人物的类型

国内PEPS 

在国内担任重要公职或职务的个人。这包括国家元首或政府首脑、高级行政人员和金融监管人员。 

外国PEPs 

在外国担任重要公职或职务的个人。这包括国家元首或政府首脑、高级行政人员以及外国的金融监管人员。 

国际PEPs 

在国际组织中担任重要公职或职务的个人。这可能包括一个组织的董事会成员和高级管理职位。 

家庭成员 

与PEP 有关的个人本身也可被归类为PEPs 。 

亲密伙伴 

I与PEP有密切关系的个人，无论是社会关系还是职业关系。

 如果某人被确定为PEP，这并不表明他们参与了犯罪活动，但这意味着可能需要采取预防措施，因为他们对金融机构和 DNFBP 的风险较高。

PEP 风险等级 

各实体必须了解与PEPs 相关的细微风险等级，以有效减少其业务中的潜在漏洞。 

非常高（1 级） 

这一级别的PEPs 代表着最高级别的风险，包括与腐败、非法活动或受制裁制度有关的个人。他们身居要职，权力巨大，往往更有可能参与非法活动。处理此类人员需要严格的审查和全面的风险缓解战略。 

高（2 级） 

被指定为高风险的PEPs 在政府机构中担任重要职务，如国家元首、部长或高级官员。他们的巨大影响力和接触国有资产的机会增加了滥用的可能性，需要警惕监控和加强尽职调查措施。 

中度（3 级） 

属于这一类别的政治PEPs 可能担任政府中层职位或国有企业中的职位。由于他们接近权力和资源，因此有必要对其进行适度审查，以充分降低潜在风险。 

低（4 级） 

被归入这一级别的PEPs 通常担任低级或礼仪性职位，影响力极小，也无法获得国家资源。虽然他们的从属关系值得关注，但他们构成的总体风险被认为很低。 

基于风险的PEP 筛查 

在现代监管环境中，基于风险的 政治公众人物PEP）筛查对组织确保持续合规至关重要 遵守反洗钱AML) 和反恐融资CTF) 法规。这种筛查围绕以下几个方面进行：

客户尽职调查 

客户尽职调查客户尽职调查是基于风险的政治PEP 筛查的基石，涉及对客户身份的彻底核实和相关风险的评估。通过实施基于风险的方法，各组织可以根据客户（包括PEPs）的具体风险情况制定尽职调查措施。这种有针对性的方法可以有效分配资源，同时保持合规标准。

持续交易监控 

持续 持续监控客户交易对于检测可疑活动至关重要，尤其是涉及可能从事非法金融交易的PEPs 可疑活动。通过采用先进的分析和交易监控工具，企业可以迅速识别异常情况和与预期模式的偏差，从而降低与PEPs相关的潜在风险。

 员工培训 

为员工提供有关识别PEP 和风险缓解策略的全面培训，是加强合规工作的当务之急。培训计划应涵盖识别PEPs、了解相关风险以及开展强化尽职调查的规程。通过培养合规文化和合规意识，企业可以让员工主动应对与PEP风险。 

通过协同利用这些要素，企业可以强化合规框架，提高风险管理能力，并在不断变化的监管环境中防范金融犯罪风险。 

金融行动特别工作组FATF）的建议 

金融行动特别工作组 金融行动特别工作组FATF是一个政府间组织，其工作重点是减少和打击洗钱及资助恐怖主义行为。FATF 行动FATF 制定了一套具有国际标准的建议，以打击此类犯罪。

目前的 建议（2012 年） 确保金融机构采取适当行动，识别其客户或受益所有人是否为PEPs，或是否与PEP有关或有关联。采取这些措施是为了防止PEPs滥用金融系统、非金融企业和职业，同时也是为了识别潜在的不当行为。

  

如需了解更多信息，请查看本篇博文： 为什么需要进行PEP 和制裁筛查以确保企业合规？