不合格董事

公司董事被视为对公司负有义务的受托人。未能恪尽职守、未能及时提交报表或报告、不当交易、欺诈或不当行为，都可能导致被取消管理资格。如果某人因刑事不当行为或公司被宣布为 "空壳公司"，法院也可下令取消其担任董事的资格。

风险评估的一个关键部分是识别和了解企业背后的人。发现人与人之间、人与公司之间的联系往往会发现潜在金融风险的隐秘关系。在投资或加入新客户或新关系之前，必须进行 "不合格董事 "检查，以确保与之打交道的公司和人员是合法的，没有被取缔过。不合格董事 "检查不仅是KYC 流程的一部分，也是KYC 流程的一部分。 PEP 和制裁检查的一部分。

对 "不合格董事 "的检查是指查阅被取缔和不合格董事登记册，查看个人是否被列入名单，以及是否被取消从事金融活动或咨询，或代表和管理公司的资格。每个司法管辖区都有此类登记册。在澳大利亚，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）负责维护被禁止和被取消资格的登记册。

为什么要对被取缔和取消资格的董事进行核查？

对不符合条件的董事施加限制。如果被取消资格，董事就不能代表公司管理层或担任董事或经理。根据相关国家金融监管机构的规定，如果他们这样做，则属于刑事犯罪，将被定罪并可能对公司债务承担个人责任。

如果发现任何交易或实体与被列入 "不合格董事登记册 "的人员有关联，或者与之建立关系的人员属于 "不合格董事 "名单中的人员，则进行检查有助于评估风险。作为合规流程的一部分，"不合格董事 "检查有助于确定该人是否获准进行特定交易或代表公司或信托的管理层。

每个司法管辖区都会对不合格董事以及允许他们承担的责任进行控制。

在英国，董事可被取消资格长达 15 年，在此期间他不能

- 在英国注册的任何公司的董事、

- 参与公司的组建、营销或运营、

- 担任慈善机构、学校或警察当局的董事会成员、

- 成为养老金托管人、

- 是注册的社会房东、

- 担任卫生委员会或社会医疗机构的成员、

- 是律师、大律师或会计师。

在澳大利亚，被禁用或受到其他纪律处分的董事即为不合格董事：

- 被取消参与公司管理的资格

- 被取消对自我管理的养老基金进行审计的资格，以及

- 禁止在金融服务或信贷行业执业。

取消资格董事登记册》包括哪些内容

以下详细信息可从 "不合格董事登记册 "中获取：

- 姓名和地址

- 禁赛或取消资格的类型

- 开始日期

- 停止日期（或是否为永久性停止日期）

其他不合格董事登记册查询

除了被禁止和取消资格的董事登记册外，澳大利亚等一些国家还设有其他登记册，其中包括被禁止管理公司的人员名单。被取消资格的官员登记册包含被法院或注册官取消管理公司资格的个人的信息，这些人自动被取消管理公司的资格。可强制执行的承诺登记册包含已与澳大利亚证券和投资委员会达成不管理公司或金融业务协议的人员名单。不合格受托人登记簿列出了被取消自我管理超级基金受托人资格的个人名单。