利用监管科技确保第二阶段的合规性

随着澳大利亚AMLCTF AML下的第二阶段改革即将到来，包括法律、房地产和会计在内的众多专业领域都将进入监管问责的新时代。这种转变要求合规解决方案不仅要灵活、可扩展，还要能够随着监管要求的变化而变化。对于这些行业的企业来说，采用 监管科技解决方案不再是可有可无的 是至关重要。

了解 监管科技

RegTech 是监管技术（Regulatory Technology）的简称，旨在通过自动化简化和加强合规流程。它取代了传统的 劳动密集型任务，减少人为错误的可能性，同时提高操作速度和一致性。

主要特点 监管技术包括 

• 实时客户筛选：持续检查制裁名单、 PEP数据库和不利媒体来源
• 交易监控：自动识别异常或可疑活动
• 综合报告：内置审计跟踪和报告工具，用于提交监管报告
• 风险评分：高级剖析，实现更准确的风险评估 

通过 监管科技

第 2 阶段对指定的非金融企业和行业 (DNFBP) 提出了新的要求，例如 

• 实施更有力的KYC 做法
• 持续的客户监测
• 加强文件记录规程
• 及时报告可疑事件
  

监管科技解决方案可以减轻合规负担、加快入职速度、提高政策执行的一致性并提高结果的准确性，从而帮助履行这些义务。 

为什么早期实施会带来回报

实施 监管科技可通过以下方式尽早获得竞争优势 

• 更好地了解客户风险
• 降低误报率
• 减少人工处理
• 改进审计准备工作 
  

及早投资可以让企业在执法期限到来之前对系统进行微调。 

立即行动，制定面向未来的合规战略

Tranche 2 标志着合规管理方式的持久转变。依赖过时的系统会使企业不堪一击。通过采用现代 监管科技平台，如 NameScan, 机构可以为AML 合规性提供可靠的自动化合作伙伴。 NameScan 提供了一套综合筛选工具，帮助您信心十足地做好准备。