AMLCTF AML反洗钱/跨国犯罪框架的合规性始于强制性客户核查和政治公众人物 (PEPs) / 制裁筛查。根据 金融行动特别工作组 (FATF)指令，所有被视为高风险的企业必须在入职时对客户进行筛查，以检查是否有PEP、亲属和关系密切者（RCA）或 S行为。这是在客户入职时就必须进行的，并且 建立新的业务关系。 建立新的业务关系。

A 坚固筛选计划计划包括 两种检查：

PEP 筛查以识别和进行 尽职调查对任何PEPs 或高风险客户进行尽职调查;

制裁筛选以确保列入 S制裁名单上的实体不得进行金融交易。

PEP s教育

筛选解决方案 根据 各种 PEP 名单，以了解客户的潜在风险，并为持续的客户尽职调查(CDD) 指定风险评分。

以下人员被归类为 PEPs尽管各国的定义有所不同：

• 持有或曾持有 担任或曾担任 担任或曾担任重要公职的个人、
• 国家元首或政府首脑、  

• 高级政治家  
• 高级政府、司法或军事官员、  
• 国有企业的高级管理人员、  
• 政党的高级官员 政党的高级官员。

San(三) 对《联合国宪章》和《世界人权宣言》的保留 s教育

制裁 筛选涉及专门搜索在国家和全球数据库中查找被禁止从事某些商业活动或交易的个人、实体或国家。制裁旨在遏制非法活动、恐怖融资、核扩散和武器扩散，以及 被视为威胁国家安全的活动,一般来说.

CCs 对 反对多个数据库 的交易和 W态l障 由联合国维护、 c国家 r监管机构和 执法机构。

由于PEPs 和制裁名单会定期更新，因此必须将PEP 和制裁筛查 作为持续合规计划的一部分.

为什么必须筛查PEP 和制裁？

作为一家受监管的企业，您最终有责任根据地域、行业、业务性质、客户类型、国家/地区、客户类型和客户类型对客户进行风险评估。的 交易和业务交易规模或模式；以及业务关系。

一些企业，如金融机构、房地产机构货币服务企业，以及 c加密货币交易所，其业务跨越国界 并 服务 各种类型的s客户.警惕性对 PEP 账户有助于防止企业或公司被用作洗钱或恐怖融资的渠道。

还有还有法律专业人士和会计师事务所 他们可能 可能会受到此类活动的威胁 因为他们 代表国内或国外客户行事以及,代表客户收款、管理客户资金或购买不动产。 拥有 有效的PEP筛查 计划 到位,有助于 减少 潜在的财务欺诈风险。

作为企业 遵循 FATF建议, y您必须 保持业务合规。首先要 检查是否 您的客户是否属于本地/外国PEP 定义 或任何贵国实施的各种制裁名单。如果 客户 是a PEP,您必须将该客户 您必须将客户视为高风险客户，并进行强化尽职调查 (EDD) (EDD) 在入职时 以及持续进行。这对确定风险评估的任何变化都是必要的 在建立新关系期间. 如果您是银行或其他金融机构，则必须 必须在 在K现在Y我们C客户KYC 程序s 作为 客户尽职调查(CDD). 尽管 虽然 虽然不禁止您向 a PEP i在出现阳性警报的情况下、 必须加强审查 的 个人PEP的 银行账户和业务关系。

但是，对于制裁筛选，规则有所不同。如果客户属于制裁范围 l则必须遵守本国的规则。我们的国家。有些国家，如美国 不允许您 在任何名单上被认定为受制裁的客户登机。

PEP 和制裁的益处 PEP 和制裁 筛查提高企业合规性

大量的名单、拼写、别名和大量的全球警报，使企业难以正确识别PEP或公司）名单上的个人或公司。 或 监视 名单上的个人或公司。挑战s大量误报警报和动态数据库也使合规过程变得繁琐。尽管如此，自动PEPs尽管如此，自动 PEP/Sanctions(个人防护计划/制裁)筛查系统的好处还是很多的，远远超过了那些小麻烦。

• 筛查费用合理、 无论 您是 中小企业还是 大型企业。
• 使用PEP筛查工具进行自动检查可减少人工操作，减轻行政负担。 
• 筛查可根据您的企业要求和风险评估。
• 客户 产生产生积极警示的客户 的客户PEP 筛查中产生阳性警报的客户可接受持续的 EDD 或国家规则，以保障您的企业利益。

• 在任何 阶段、您可以考虑提交一份特别报告或降低风险风险如果 EDD 检查发现您的业务关系存在非法来源s的非法来源l或可疑的资金线索。
• 遵守贵国法律规定的合规制度，并检查PEP 和 S如果发现客户有不当行为，您可以证明合规并免除任何可能的处罚。
• 您可以在案例管理系统中记录所有警报，以便进行内部合规性审计。 
• 国家PEPs 筛选方式可以 与外国外国PEPs、 以适应 不同的合规法规。
• 筛查 是 IDV 服务 并 建立确定您的企业已采取适当措施贵企业已采取适当措施验证客户并建立适当的风险 风险s.

• 对于高风险行业或企业，筛查有助于 制定战略并衡量业务决策对监管的影响。
• 在 在迅速变化的环境中在迅速变化的税收规则环境中，筛选 还 有助于衡量 税收影响税收影响f 客户关系.

PEP 与制裁 s按地区分列的合规情况 各地区合规情况

尽管大多数国家都要求筛查PEP 和 Sanctions，将其作为 a KYC 程序，但有些国家有不同或特定的规定。

以下是 一些重要的 PEP 筛查法律：

美国  

根据《美国爱国者法案》、 t客户身份识别计划 (CIP) 和 CDD 合规性 使 PEP 筛查 是强制性的。

PEP 筛查 包括 筛查 外国高级政治人物、直系亲属及其关系, 以及实际所有人(BO)。

外国资产管制处对外国恐怖分子、国际毒品贩运者以及从事被视为威胁美国国家安全的活动的人实施禁运。 

因此，作为美国企业，您必须对照 SDN 名单和 OFAC 公布的所有其他名单（如《规避外国制裁者名单》、《伊朗制裁法案非 SDN 名单》等）进行制裁筛选检查。  

禁止任何在美国境外注册或经营的企业与属于以下机构的个人或账户持有人进行交易 S制裁名单上的个人或账户持有人进行交易。

加拿大 

加拿大监管机构、 FINTRAC：

TPEP 和制裁检查的期限 是 从业务关系开始.

企业必须检查账户是否是为外国或国内PEP 或关系密切的成员开设的。 

规定进行定期监测 根据 风险产品线和 活动。

如果发现一个实体 a PEP、 EDD 并确定 来源 资金来源 资金 预期。 S更严格的交易监测控制 是 强制 对 外国PEPs。

制裁名单s 由制裁名单由金融机构监管办公室 (OSFI) 维护。

每家企业 在加拿大境内或与加拿大公民进行金融交易 必须 对 指定人员 所列的 为外国腐败官员受害者伸张正义条例》中所列的指定人员。.

货币交易、财产交易和金融服务 不得与指定人员s在制裁筛查中发现的指定人员。

欧盟 

在客户入职时进行的KYC 检查包括PEPs、制裁/高风险国家筛查，以及在客户入职后进行的KYC 检查。高风险国家筛选 和实益拥有权检查。

任何来自欧盟委员会列出的高风险第三国的PEP 或客户都需要加强尽职调查。 

制裁 筛查包括对照欧盟制裁国家 以及欧盟 高风险国家cie高风险国家AMLCTF AML制度。

规则规则 适用于欧盟领土或管辖范围内的金融机构和个人 欧盟.

英国

 

金融机构、税务专业人员、虚拟货币提供商和奢侈品交易商（如艺术品交易商）都被纳入 "有义务的实体 "的定义范围，以符合PEP筛查的要求。 

在客户入职流程中尽可能使用数字身份和自动筛选功能 建议尽可能在客户入职流程中使用数字身份建议尽可能使用。

英国金融制裁目标综合清单适用于： 

• A所有英国公民，无论他们身处世界何处和

• C在英国进行贸易或组建的公司实体

金融制裁实施办公室（OFSI） 执行制裁在英国 英国。

为PEP选择反洗钱解决方案有哪些注意事项？/制裁 S反洗钱？

既然您已经知道为什么必须将PEP筛查作为新客户入职流程的一部分，那么您必须做些什么呢？ 

作为一家正在寻找PEP筛查解决方案的企业，在选购完美工具之前，您需要进行风险评估。 

考虑考虑以下标准：

工具的范围 工具?数据库 c数据库是否包含关于PEPs、其家人和相关人员的信息？相关人员的信息？ 是否数据库是否还包括其他高风险个人或政府 文件中提及的个人？ W监控 名单？

如何 工具如何过滤匹配？更新频率如何？

哪些资料来源 和清单 供应商 供应商 数据库使用什么来源和清单？

我们 NameScan使用最先进的方法来筛选和过滤 我们的 数据库进行PEP检查。此外，我们还根据名单更新我们的筛选工具 每日.我们投入大量资金设计算法 以减少 错误匹配, w这使得 NameScan的完美工具s为您的企业AMLCTF合规性.